Agent d'assurance | Crédit agricole


RÉSUMÉ DE LA POSITION:

Servir d'agent principal pour le segment de clientèle plus petit et / ou à temps partiel (généralement moins de 750 acres) et fournir un soutien indirect à tous les clients de la région. Les titulaires auront un portefeuille de services défini et des objectifs pour augmenter la croissance nette de l'acre de ce portefeuille. Responsable du suivi, de la surveillance et de la gestion du flux de travail des comptes attribués entre le marché et les AIP afin de garantir le respect des exigences et des dispositions de la politique. Entrez les données d'assurance dans plusieurs systèmes logiciels de traitement. Fournir un service cohérent de haute qualité, rapide, complet et réactif pour répondre et dépasser les attentes des clients. Collaborez avec les équipes régionales pour atteindre les objectifs de vente.

DEVOIRS ET RESPONSABILITÉS:

Les fonctions essentielles du poste comprennent, sans s'y limiter:

Ventes

  • Vendre une assurance récolte, contre la grêle et une assurance complémentaire aux clients sans rendez-vous, selon le cas dans la région. Communiquer les options au client, en utilisant les outils du site Web, les dispositions de la politique, etc. pour aider le client à prendre des décisions en matière de gestion des risques. Préparer et présenter des devis,
  • Identifiez de manière proactive les besoins futurs des clients et les opportunités de vente croisée de produits. Aura un objectif de croissance des ventes pour la croissance nette existante de l'acre et un nouvel objectif d'acre. Élaborer un plan de marketing personnel et mettre à jour annuellement les besoins des clients et la tolérance au risque. Recherchez toutes les opportunités de vente croisée de tous les produits et services aux clients. Aider la région avec le plan marketing pour atteindre les objectifs commerciaux et de profondeur de produit de la région.
  • Développer des propositions pour les clients ou prospects, en utilisant les informations financières recueillies indépendamment et à partir de l'interaction avec les agents financiers en préparation des appels de vente des prospects.
  • Fournir une expertise produit et commerciale au personnel, aux prospects et aux clients de la région. Responsable de fournir des références aux autres membres des équipes de vente régionales et associations.
  • Utiliser les outils de vente, les techniques et la technologie des associations (par exemple, Relation, AgentPro, etc.) pour mener à bien, suivre et documenter efficacement les ventes et les activités des clients.

19e année: Développer la connaissance des systèmes et commencer à appliquer les connaissances en participant à la préparation et à la présentation des devis aux clients. Travail effectué de manière indépendante avec supervision.

Niveau 20: Solide compréhension des systèmes applicables et capacité de participer à l'interprétation de politiques complexes. Préparez et présentez des devis avec une surveillance limitée pour les clients plus petits et moins complexes.

21e année: Préparez et présentez des devis de manière indépendante. Aura des clients plus importants et plus complexes, y compris des clients sans rendez-vous avec des politiques de plus de 750 acres. Servir d'expert en la matière et faire des présentations de vente lors de séminaires de vente d'assurance au besoin.

22e année: Préparer et présenter des devis de manière indépendante, et capacité à gérer les politiques les plus complexes et les plus volumineuses pour les clients servis au bureau. Fournir des conseils et une assistance aux agents d'assurance moins expérimentés. Travaillez vers des objectifs de vente spécifiques, développez votre propre liste de prospects et travaillez avec les clients. Peut travailler avec les ventes externes pour acquérir de l'expérience. Servir d'expert en la matière et faire des présentations de vente lors de séminaires de vente d'assurance au besoin.

Service et traitement

  • Servir d'agent principal pour le service des polices d'assurance récolte et grêle de moins de 750 acres. Responsable des activités d'entretien suivantes au sein du portefeuille attribué, y compris la saisie des informations directement en ligne avec le système AIP, le cas échéant:
    • Renouveler les polices d'assurance
    • Changements de politique de processus
    • Recueillir et traiter les informations sur la superficie et les enregistrements réels de l'historique de production Tirez parti des données d’agriculture de précision des clients pour recueillir des rapports sur la superficie et sur la production.
    • Signaler, suivre et examiner les demandes d'exactitude
    • Aider les clients avec des questions / préoccupations liées au paiement
  • Traitez les formulaires d'assurance de plusieurs fournisseurs d'assurance pour les produits Multi-Peril, Crop Grail et Supplemental à l'aide du logiciel de la compagnie d'assurance, ainsi que du logiciel de traitement interne conformément aux exigences de souscription et aux processus et procédures actuels. Vérifier l'application correcte de la souscription et des calculs actuariels par le logiciel de la compagnie d'assurance.
  • Responsable de la gestion du flux de travail pour les comptes attribués dans AgentPro pour s'assurer que tous les documents sont traités et rapportés en temps opportun.
  • Travailler avec les membres de l'équipe d'assurance et / ou la société AIP directement pour résoudre les problèmes avec le client
  • Responsable de la coordination et du traitement des accords écrits et des réclamations de grêle pour le bureau et / ou la région
  • Responsable de la génération et de l'envoi des calendriers d'assurance pour le bureau

19e année: Acquérir et développer une connaissance générale des responsabilités jusqu'à ce qu'il soit capable de fonctionner de manière autonome.

20e année: Compétent pour remplir un rôle de travail avec direction sur des situations complexes. Fournira une assistance limitée à mesure qu'ils acquerront de l'expérience et des connaissances pour les petits clients moins complexes.

21e année: Maîtrise de tous les aspects des processus à l'exception de la situation la plus complexe. Fournir des conseils aux titulaires moins expérimentés sur des situations moins complexes. Peut participer aux renouvellements pour le personnel moins expérimenté.

22e année: Expert dans tous les aspects des processus et conseiller les titulaires moins expérimentés. Fournir une assistance sur les clients les plus complexes et traiter les réclamations des grands comptes en plus des réclamations de leur propre portefeuille.

Fournisseurs d'assurance

  • Développer et maintenir une relation de travail avec les représentants des fournisseurs d'assurance pour améliorer les ventes et le service aux bureaux régionaux et aux clients.
  • Prenez des décisions de placement en fonction des produits et des offres AIP.
  • Vérifier que les documents d'assurance électroniques reflètent les informations actuelles et, en utilisant les rapports du site Web d'assurance et d'autres ressources, garantir des rapports complets et précis pour respecter les délais.
  • Prendre des décisions indépendantes concernant la mise en œuvre des règles d'assurance en utilisant les ressources réglementaires officielles.
  • Coordonner avec les spécialistes du soutien en assurance et le personnel des compagnies d'assurance en ce qui concerne l'application de règles d'assurance complexes pour des situations de police d'assurance client spécifiques.
  • Suivi interne complet et suivi avec les compagnies d'assurance sur les formulaires de déclaration d'assurance exigeant une compagnie d'assurance et d'autres examens réglementaires.

Soutien aux ventes

  • Aider le responsable des assurances – Ventes externes dans la région avec les activités suivantes au besoin pour équilibrer les charges de travail:
    • Préparer les devis clients et assister aux réunions clients le cas échéant
    • Surveillance du flux de travail dans AgentPro
    • Remplissage de formulaires utilisant des données d'agriculture de précision
    • Collecte de l'historique et du processus de production dans le système AIP
  • Coordonner les communications clients (cartes postales, newsletters, etc.) pour le bureau et / ou la région

Autre

  • Utilisez plusieurs compagnies d'assurance et sites Web gouvernementaux pour obtenir des informations générales et pour suivre les progrès concernant des politiques spécifiques. Participer à la prise de décision collaborative concernant la mise en œuvre des règles d'assurance et le développement des processus internes.
  • Aider à identifier les mises à jour et demander des modifications aux processus, formulaires et ressources d'assurance SharePoint.
  • Aider le vice-président des services connexes à intégrer les nouveaux membres de l'équipe d'assurance dans la région et servir de ressource pour la formation d'autres agents des ventes internes. Aider à fournir un soutien à la formation pour les bureaux régionaux liés aux programmes d'assurance
  • Aider Leader dans la mise en œuvre des programmes de formation développés à la fois par les compagnies d'assurance externes et par les associations.

21e année: Offrir une certaine formation aux titulaires moins expérimentés. Mentorisez des membres de l'équipe moins expérimentés. Peut présenter aux réunions.

22e année: En plus des exigences pour la 21e année, participez à des groupes de travail interfonctionnels et encadrez d'autres membres de l'équipe moins expérimentés pour des clients plus importants et plus complexes.

Les fonctions supplémentaires du poste peuvent inclure:

  1. Effectue d'autres tâches connexes assignées.

SPÉCIFICATIONS DU POSTE:

Classe d'emploi 19: Le candidat idéal aura au moins un à trois ans d'expérience connexe dans le domaine de l'assurance ou de l'agriculture. Une connaissance des produits d'assurance récolte et grêle est préférable.

20e année: Le candidat idéal aura une à trois ans d’expérience en tant qu’agent d’assurance-récolte agréé ou représentant d’une compagnie d’assurance. Quatre à six ans dans un domaine agricole étroitement lié avec une expérience professionnelle de la vente et du service seront considérés. Doit posséder des compétences avérées en vente. Solides connaissances et expertise démontrée des produits d'assurance récolte et grêle nécessaires ainsi qu'une solide compréhension du secteur de l'assurance.

21e année: Le candidat idéal aura un minimum de cinq à sept ans d'expérience connexe. Minimum de trois ans d'expérience en tant qu'agent d'assurance-récolte agréé ou représentant d'une compagnie d'assurance ou de six à huit ans dans un domaine agricole étroitement lié. Doit posséder une expertise démontrée en vente et une capacité à développer une liste de prospects. Connaissance approfondie et expertise démontrée des produits d'assurance récolte et grêle requis ainsi qu'une solide compréhension du secteur de l'assurance.

22e année: Identique au niveau 21 mais en mettant l'accent sur les politiques plus vastes et les plus complexes, ainsi que sur les politiques qui traversent plusieurs régions et États. Le candidat idéal aura plus de 8 ans d'expérience avec une expertise démontrée en vente et en prospection de nouveaux clients.

Tous les niveaux: Le candidat idéal aura un diplôme d'études collégiales de deux ou quatre ans et / ou une combinaison d'expérience connexe ou de formation spécialisée. Doit posséder des licences d'assurance actuelles applicables (ou avoir la capacité d'obtenir). Capacité à suivre une formation en vente interne, telle qu'un cours de formation sur les compétences professionnelles en vente (PSS).

Le niveau d'emploi

Acres

Taille / complexité

Objectifs de vente

19

en moyenne jusqu'à 750

Plus petit, moins complexe

Croissance du portefeuille existant et des références

20

en moyenne jusqu'à 750

Petit à moyen, moyennement complexe

Croissance du portefeuille existant et des références; nouvel objectif d'acre de 1000 acres

21

en moyenne jusqu'à 1250

De taille moyenne à grande, complexe

Croissance du portefeuille existant et des références; nouvel objectif d'acre de 1500 acres

22

en moyenne jusqu'à 1500

Plus grand / plus complexe

Croissance du portefeuille existant et des références; nouvel objectif d'acres de 2000 acres

Remarque: la complexité et la taille des politiques varient selon la région et l'emplacement. Leader interprétera les directives ci-dessus en conséquence.

Datée: mars 2018

Les fonctions exigent:

  • Une vaste connaissance pratique des processus de Farm Credit Services of America et Frontier Farm Credit.
  • Compréhension fondamentale à experte des ventes de récoltes et de la grêle et de l'administration des politiques.
  • Connaissance fondamentale des produits de prêt des associations.
  • Capacité à travailler de manière autonome avec supervision et direction à distance.
  • Connaissance de base à experte des principes d'assurance et de leur application à la prestation d'assurance.
  • Capacité à gérer de manière appropriée des documents confidentiels.
  • Très haut niveau de précision et souci du détail.
  • Solides compétences en relations humaines, en communication écrite et orale.
  • Compétences efficaces en résolution de conflits.
  • Capacité à lancer, organiser et prioriser le travail.
  • Connaissance des politiques, procédures, normes et directives d'assurance de l'Association requise.
  • Capacité à utiliser les sites Web des compagnies d'assurance, les sites Web gouvernementaux, les logiciels de cotation et de traitement des compagnies d'assurance en plus des logiciels internes tels que SharePoint, AgentPro et des outils numériques.
  • Capacité à travailler dans un environnement d'équipe et à démontrer efficacement son attitude et ses compétences en matière de consolidation d'équipe.
  • Maîtrise de l'environnement Windows avec Microsoft Word, Excel et Internet Explorer.

EXIGENCES MENTALES ET PHYSIQUES:

  • Capacité à utiliser un ordinateur. Cela implique la lecture de l'écran et la saisie / saisie des informations. Maîtrise de l'environnement Windows avec Microsoft Word, Excel et Internet Explorer. Capacité à utiliser et à comprendre divers logiciels informatiques liés à l'exercice des responsabilités essentielles du poste.
  • Capacité à travailler efficacement dans un environnement d'équipe et à démontrer efficacement son attitude et ses compétences en matière de consolidation d'équipe.
  • Capacité à raisonner, juger, comparer, calculer, évaluer et critiquer des informations telles que des documents écrits, des données numériques, des réponses aux besoins des clients et / ou d'autres activités liées au travail.
  • Capacité à terminer le travail dans un délai acceptable et à gérer une variété de tâches et de responsabilités détaillées simultanément et avec précision pour respecter les délais, les buts et les objectifs et satisfaire les besoins des clients internes et externes liés au travail.
  • Capacité de comprendre et d'expliquer divers sujets et de consulter sur les concepts, les programmes, la terminologie et les méthodes.
  • Capacité à fournir des conseils techniques judicieux aux clients et clients potentiels dans le (s) domaine (s) lié (s) à ce poste.
  • Capacité à utiliser le téléphone et à répondre aux appels et aux demandes de renseignements en personne.
  • Capacité à se déplacer dans le bureau avec parfois des étirements et des flexions.
  • Capacité à interagir avec succès et à représenter l'organisation auprès du personnel, des dirigeants, des membres du conseil d'administration, des clients, des spécialistes de l'industrie et du public à tous les niveaux.
  • Possibilité d'utiliser un clavier / une calculatrice / un ordinateur. Cela implique la lecture de l'écran et la saisie / saisie des informations.
  • Capacité à travailler des heures irrégulières.
  • Capacité à voyager en transport automobile ou commercial (jusqu'à 10%) pour assumer des responsabilités essentielles.

Les exigences du poste comprennent la capacité d'effectuer le travail, avec ou sans aménagements raisonnables. La politique de l'Association est de prévoir des aménagements raisonnables pour les personnes handicapées. La direction se réserve le droit d'ajouter, de soustraire ou de modifier les tâches du poste à tout moment.

Ce document ne crée pas de contrat de travail, implicite ou autre, autre qu'une relation de travail «à volonté».

Nous sommes un employeur offrant l'égalité des chances et tous les candidats qualifiés recevront une considération pour un emploi sans égard à la race, la couleur, la religion, le sexe, l'origine nationale, le statut d'invalidité, le statut d'ancien combattant protégé ou toute autre caractéristique protégée par la loi.

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