Allstate vs Progressive: quel est le meilleur en 2021?


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Allstate et Progressive sont deux sociétés bien connues qui offrent une gamme d'options de couverture d'assurance automobile et de rabais. Dans cet article, nous comparons les coûts, la couverture et le service client Allstate et progressif pour vous aider à choisir celui qui vous convient.

Tous les fournisseurs ont des avantages et des inconvénients différents, et nous avons passé en revue les meilleures compagnies d’assurance automobile du secteur pour aider les conducteurs à trouver la bonne couverture et à économiser de l’argent. Utilisez l'outil gratuit ci-dessous pour comparer les devis d'Allstate, de Progressive et d'autres grands fournisseurs de votre région.

Dans cet article:

  • Comparaison Allstate et Progressive

  • Couverture Allstate vs Progressive

  • Tarification Allstate vs Progressive

  • Expérience client Allstate vs Progressive

  • Dernières pensées

  • Questions fréquemment posées

  • Notre méthodologie

Comparaison Allstate et Progressive

Quand on regarde Allstate par rapport à Progressive, les deux entreprises ont une longue histoire et de bonnes notes de l'industrie. AM Best a attribué aux deux entreprises une note de solidité financière A +, et le Better Business Bureau (BBB) ​​attribue également à chaque fournisseur une note A +.

Allstate et Progressive sont également deux des plus grandes compagnies d'assurance automobile du pays. Selon la National Association of Insurance Commissioners (NAIC), Progressive est la troisième plus grande compagnie d'assurance automobile aux États-Unis, et Allstate est la quatrième. Les deux sociétés gèrent des dizaines de milliards de dollars de primes émises chaque année.

Les points forts d'Allstate Insurance comprennent:

  • Note de service de réclamation supérieure à la moyenne

  • 15 réductions comprenant un bon conducteur, un nouveau véhicule et de bonnes réductions pour les étudiants

  • Des extras comme la couverture des frais de voyage et la couverture du système audio

Les points forts progressifs comprennent:

  • Application mobile très appréciée

  • 12 rabais incluant les rabais pour le propriétaire et l'assurance continue

  • Couverture des pièces et équipements personnalisés

Couverture Allstate vs Progressive

Étant donné qu'Allstate et Progressive sont toutes deux des compagnies d'assurance automobile de premier plan, vous pouvez probablement trouver la couverture dont vous avez besoin auprès de l'une ou l'autre de ces sociétés, qu'il s'agisse d'une police de responsabilité civile de base, d'une couverture basée sur l'utilisation ou même d'une assurance le jour même. Les deux fournisseurs proposent également d'autres produits d'assurance, tels que l'assurance automobile classique, ainsi que l'assurance moto, entreprise, locataire et habitation.

Voici un aperçu de la couverture automatique avec Allstate et Progressive:

Allstate

Progressive

Responsabilité en cas de dommages corporels (BI)

Responsabilité en cas de dommages matériels (PD)

Collision

Complet

Paiements médicaux (MedPay)

Protection contre les blessures corporelles (PIP)

Automobiliste non assuré / sous-assuré (UM / UIM)

Assistance routière

Couverture de remboursement de voiture de location

Assurance covoiturage

Assurance basée sur l'utilisation

Disponible dans 48 états *

Pardon d'accident

Couverture des frais de voyage

Assurance système de son

Valeur des pièces et de l'équipement personnalisés

* Précis au moment de la publication.

La seule chose qu'Allstate offre à Progressive est le remboursement des interruptions de voyage. Si vous bénéficiez du plan d'adhésion à l'assistance routière d'Allstate, vous pouvez obtenir le remboursement de la nourriture et du logement en cas de panne ou d'accident loin de chez vous.

Allstate propose également une assurance système audio distincte pour couvrir des éléments tels que les haut-parleurs et l'équipement audio de rechange. Progressive peut couvrir ces articles dans le cadre de son option de pièces et d'équipement personnalisées, qui s'étend à d'autres accessoires du marché secondaire, y compris la peinture et les jantes.

Comparaison d'assurance basée sur l'utilisation

Allstate et Progressive proposent tous deux des programmes d'assurance basés sur l'utilisation. Le programme d'Allstate s'appelle Drivewise®, et Progressive est Snapshot®. Ces programmes accordent des remises en fonction de vos habitudes de conduite actuelles et non de votre dossier de conduite. Chaque programme est un peu différent, mais ils suivent tous les deux des éléments de base tels que la vitesse, l'accélération, le freinage et l'heure de la journée à laquelle vous conduisez.

Une grande différence entre les programmes basés sur l'utilisation d'Allstate et de Progressive est que Snapshot peut augmenter vos tarifs si vous adoptez de mauvaises habitudes de conduite. D'un autre côté, si vous ne conduisez pas en toute sécurité avec le programme Drivewise, il ne vous donnera tout simplement pas de réduction. Le montant que vous pouvez économiser dépend de votre conduite, mais le site Web de Progressive indique que ses conducteurs économisent en moyenne 145 $ par an après avoir rejoint Snapshot. Allstate ne divulgue pas la remise maximale.

Allstate Drivewise

Instantané progressif

Appareil

Application mobile ou appareil à brancher

Application mobile ou appareil à brancher

Peut-il augmenter votre taux?

Non

Oui

Disponibilité

La plupart des états

Tous les états sauf la Californie et la Caroline du Nord

Remise

Varie

145 $ en moyenne par an

Ce qu'il surveille

Vitesse de sécurité, freinage, heure de la journée, kilométrage (appareil à brancher uniquement)

Vitesse, heure de la journée, kilomètres parcourus, accélération, freinage, emplacement, utilisation du téléphone pendant la conduite

Tarification Allstate vs Progressive

Entre Allstate et Progressive, nous avons constaté que Progressive offre généralement des devis d'assurance automobile plus abordables pour la plupart des conducteurs. Cela inclut les personnes ayant de bons antécédents de conduite et les personnes qui ont des points sur leurs dossiers. En fait, nous avons constaté que Progressive était le principal fournisseur le plus abordable pour les conducteurs à haut risque en général.

Allstate est généralement plus cher que les autres principaux concurrents tels que Progressive, Geico et State Farm. Dans la catégorie des prix abordables, nous évaluons Progressive 8,5 sur 10,0 étoiles et Allstate 6,5 sur 10,0 étoiles. Cela dit, il est toujours possible qu'Allstate soit moins cher pour vous, car les remises varient d'une entreprise à l'autre. Par exemple, Allstate offre une remise sur les véhicules neufs, mais pas Progressive. D'un autre côté, Progressive offre une réduction pour posséder une maison, et Allstate ne le fait pas.

Réductions Allstate

Réductions progressives

Multi-politique

Multi-véhicules

Véhicule neuf

Propriétaire

Bon élève

Bon conducteur

Pilote adolescent

Formation des conducteurs

Élève loin à l'école

Dispositif anti-vol

Freins antiblocage

Early Signing Discount®

Payeur responsable

Autopay

Payer entièrement

Plan de paiement EZ

Facturation sans papier

Club de conduite sécuritaire

Couverture continue

Devis en ligne

Signer en ligne

Progressive a des fonctionnalités supplémentaires d'économie d'argent en plus de ses opportunités de réduction. Ceux-ci inclus:

  • Caisse d'épargne déductible: 50 $ sont soustraits de votre franchise globale ou collision pour chaque période d'assurance sans accident ni violation (nécessite des frais supplémentaires pour s'inscrire).

  • Le pardon des petits accidents: Progressive n'augmentera pas vos tarifs après la première réclamation s'ils sont inférieurs à 500 USD.

  • Pardon des grands accidents: Si vous avez une politique Progressive pendant cinq ans et restez sans accident pendant trois ans, vos tarifs n'augmenteront pas après un accident.

Expérience client Allstate vs Progressive

Allstate et Progressive ont tous deux des millions de clients, et la plupart de ces clients ont des expériences positives avec chaque entreprise. Selon l'étude de satisfaction des réclamations automobiles de J.D. Power 2020 aux États-Unis, le service de réclamations d'Allstate est légèrement meilleur que la moyenne du secteur de l'assurance. L'entreprise a obtenu 876 points sur 1 000, tandis que la moyenne de l'industrie était de 872 points. Progressive a obtenu des résultats légèrement moins bons dans l'étude, obtenant 856 points sur 1000.

Les deux sociétés ont de faibles taux de satisfaction de la clientèle sur le BBB, ce qui n'est pas rare dans le secteur de l'assurance. Les critiques progressives de l'assurance évaluent la société avec 1,11 étoiles sur 5 dans l'ensemble, et les critiques n'évaluent que légèrement mieux Allstate, avec 1,18 étoiles. Gardez à l'esprit que le nombre de réviseurs ne représente qu'une petite fraction du nombre total de clients. Selon la NAIC, Allstate a un taux de plaintes légèrement plus élevé que Progressive.

Dernières pensées

Lorsque nous comparons Allstate à Progressive, nous attribuons une note plus élevée à Progressive dans plusieurs catégories d'avis et avons constaté que c'était une option moins chère pour la plupart des conducteurs. Progressive propose des offres de couverture complètes et des avis clients majoritairement positifs, bien qu'Allstate obtienne de meilleurs résultats lors du processus de réclamation.

Allstate

Progressive

Note globale

8,2

9,0

Réputation

9,0

9,0

Disponibilité

10,0

10,0

Couverture

8,0

9,0

Coût

6,5

8,5

Expérience client

7,5

8,5

Autres recommandations pour l'assurance automobile

Étant donné que les prix sont personnalisés en fonction de votre profil de conducteur unique, il est judicieux de comparer les devis d’assurance automobile de plusieurs sociétés. Nous évaluons Geico à 9,1 sur 10,0 étoiles et l'avons nommé meilleur assureur global de 2021 pour ses prix bas et sa variété d'options de couverture. State Farm est un autre excellent choix. Nous l'avons nommé Meilleur pour les étudiants pour ses nombreux rabais et programmes destinés aux étudiants conducteurs. Il a obtenu une note de 8,6 étoiles sur 10 dans notre évaluation complète de l'industrie.

Pour obtenir des devis gratuits et personnalisés des principales compagnies d'assurance de votre région, entrez votre code postal ci-dessous.

Questions fréquemment posées

Pourquoi Progressive est-il tellement moins cher?

Progressive propose des devis d'assurance auto bon marché par rapport à Allstate et à de nombreux autres fournisseurs. En particulier, Progressive a tendance à être abordable pour les conducteurs à haut risque et même pour les personnes qui ont un seul accident ou un seul ticket de circulation sur leur dossier. Progressive propose également une large gamme de réductions auxquelles de nombreux conducteurs peuvent prétendre.

Progressive et Allstate sont-ils la même entreprise?

Non, Progressive et Allstate sont des sociétés distinctes. La Progressive Corporation et The Allstate Corporation sont toutes deux des sociétés publiques indépendantes.

Allstate est-il une bonne assurance?

Oui, Allstate propose une large gamme d'options de couverture qui satisfont de nombreux conducteurs. La société a un bon traitement des réclamations et offre une sélection décente de remises.

Notre méthodologie

Parce que les consommateurs comptent sur nous pour fournir des informations objectives et précises, nous avons créé un système de notation complet pour formuler notre classement des meilleures compagnies d'assurance automobile. Nous avons collecté des données sur des dizaines de fournisseurs d'assurance automobile pour classer les entreprises sur un large éventail de facteurs de classement. Le résultat final était une note globale pour chaque fournisseur, les assureurs ayant obtenu le plus de points étant en tête de liste.

Voici les facteurs pris en compte par nos notes:

  • Réputation: Notre équipe de recherche a pris en compte la part de marché, les notes d'experts du secteur et les années d'activité lors de l'attribution de ce score.

  • Disponibilité: Les compagnies d'assurance automobile avec une plus grande disponibilité de l'État et peu de conditions d'éligibilité ont obtenu les meilleurs résultats dans cette catégorie.

  • Couverture: Les entreprises qui offrent une variété de choix de couverture d'assurance sont plus susceptibles de répondre aux besoins des consommateurs.

  • Coût: Les taux moyens d'assurance automobile et les opportunités de rabais ont tous deux été pris en compte.

  • Expérience client: Ce score est basé sur le volume de plaintes signalées par la NAIC et les notes de satisfaction client rapportées par J.D. Power. Nous avons également tenu compte de la réactivité, de la convivialité et de l’utilité de l’équipe de service à la clientèle de chaque compagnie d’assurance sur la base de notre propre analyse des acheteurs.

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