Assurance habitation la meilleure et la moins chère à Las Vegas




Las Vegas est la capitale mondiale du divertissement, mais c'est aussi un État où vous pouvez trouver des résultats inférieurs à la moyenne primes d'assurance habitation. NevadaLe climat aride de l’État est moins exposé à certaines catastrophes naturelles, ce qui maintient les coûts à un niveau bas.

Soumissions d'assurance sont faciles avec Assurer. Explore le meilleure assurance habitation, options de couverture, et coût moyen avec cet outil qui facilite la gratuité devis d'assurance habitation. Insurify permet de comparer facilement les meilleurs et les moins chers l'assurance habitation dans Las Vegas.

Comparez les devis d'assurance habitation à Las Vegas en deux minutes

Las Vegas peut être un endroit idéal pour vivre, avec certains des restaurants et des options de divertissement les plus innovants au monde à portée de main. Mais il y a toujours des risques liés à la possession d'une maison là-bas, il est donc important de vous assurer que vous avez couverture d'assurance habitation vous avez besoin.

Bien que le risque de catastrophes naturelles soit moindre en raison du climat, Nevada les propriétaires sont toujours exposés à certains risques liés aux conditions météorologiques. Nevada se classe troisième dans l'État pour les tremblements de terre perturbateurs (derrière l'Alaska et la Californie), il est donc crucial que vous en teniez compte lorsque vous magasinez pour assurance habitation. Le temps sec peut également encourager feux de forêt, et les propriétaires partout sont à risque d'incidents causés par l'homme comme vandalisme ou le vol.

C'est pourquoi Las Vegas les propriétaires doivent avoir une bonne assurance habitation. Ce n’est pas exigé par la loi, mais politique des propriétaires est un achat intelligent. Il protège votre maison, qui est l’un des plus gros investissements que vous ferez jamais, contre le vol et les catastrophes naturelles qui mettent votre propriété et vos biens en danger.

Nous avons recherché les meilleurs Assurance habitation Nevada réductions et compagnies d'assurance habitation pour votre politique intérieure. Consultez notre guide complet sur Las Vegas, NV, assurance habitation.

Tarifs d'assurance habitation ne sont pas toujours conçus pour faire des économies. C’est là qu’Insurify entre en jeu.

À partir de 2020, la moyenne prime d'assurance habitation dans Las Vegas coûte 1 336 $ par année et la valeur médiane de la maison est de 290 535 $.

Prix ​​moyen des propriétés à Las Vegas Prime d'assurance annuelle moyenne à Las Vegas
290 546 $ 1 336 $

Codes postaux les moins chers en Las Vegas pour Assurance habitation

Assurance habitation Le prix varie selon les villes, tout comme les coûts de propriété. Le coût de votre assurance habitation est déterminé par des variables spécifiques au code postal, notamment le nombre de réclamations déposées à proximité, les taux de criminalité et les coûts de propriété locaux, et des variables de risque, comme la fréquence des catastrophes naturelles dans votre région. Même le quartier spécifique dans lequel vous vous trouvez peut avoir une incidence sur le fait que vous payez des primes annuelles plus ou moins élevées.

Tarifs d'assurance habitation dans Las Vegas peut être supérieur ou inférieur au moyenne nationale. Tout dépend de la région dans laquelle vous vivez. Voici les codes postaux de Las Vegas les plus chers pour assurer une maison.

Très cher Immobilier dans Las Vegas Immobilier le moins cher en Las Vegas
Montagne des moutons 409 134 $ Rancho Charleston 255 545 $
Summerlin Nord 393 377 $ Centennial Hills 305 709 $
Tule Springs 350 903 $ Les lacs 342 469 $

Couverture d'assurance habitation Types dans Las Vegas

Il existe plusieurs types de assurance habitation. Conditions spécifiques de Conditions d'assurance peut varier selon la ville, mais en général, le politique standard les types sont les suivants:

HO-1

De base

  • Le type le plus simple et le moins complet de l'assurance habitation
  • Fournit une couverture pour une poignée de problèmes potentiels, y compris
    • catastrophes naturelles (tempêtes, incendies, vent, foudre, éruption volcanique),
    • explosions,
    • vol,
    • les dommages causés par les véhicules,
    • ou agitation civile.
HO-2

Forme large

  • Forme large polices d'assurance habitation inclure toute la couverture de formulaire de base, ainsi qu'une protection contre:
    • chute d'objets,
    • les dommages causés par le poids de la glace, de la neige ou du grésil,
    • congélation des systèmes domestiques, y compris CVC et tuyaux,
    • des dommages soudains et accidentels aux tuyaux et autres systèmes domestiques dus au courant électrique généré artificiellement,
    • rejet accidentel ou débordement d'eau ou de vapeur,
    • dommages soudains et accidentels.
  • Les polices HO-2 couvrent généralement à la fois la protection du logement et biens personnels.
  • Dans certains cas, la couverture de forme large peut également inclure Couverture de responsabilité. Cependant, il ne couvre toujours que les dommages spécifiques énumérés dans la police.
HO-3

Formulaire spécial

  • La forme la plus courante de l'assurance habitation est connue sous le nom de politique de «forme spéciale».
  • Alors que les politiques HO-1 et HO-2 sont des politiques «risques nommés» (ce qui signifie qu'elles ne couvrent que les dangers qui sont spécifiquement énumérés dans la politique), les politiques HO-3 sont des politiques «risque ouvert», ce qui signifie qu'elles couvriront tous les dangers sauf ceux spécifiquement exclu dans les documents de politique.
HO-4

Formulaire du locataire

  • Politiques HO-4, également appelées locataires l'assurance, sont pour les personnes qui louent plutôt que de posséder leur maison.
  • Les polices de formulaire du locataire couvrent généralement tous les mêmes dangers que les polices HO-2.
  • Ces politiques comprennent biens personnels couverture et Couverture de responsabilité mais ne couvrez pas la structure physique de la maison.
  • Certaines polices HO-4 peuvent également inclure une couverture de perte d'utilisation pour les locataires.
HO-5

Complet

  • Les polices complètes sont généralement les plus larges et offrent le plus haut niveau de couverture; sans surprise, ils ont également tendance à être le type de polices d'assurance habitation.
  • La plus grande différence entre les polices HO-3 et HO-5 est que la plupart des polices HO-3 sont des polices à «valeur de rachat réelle», alors que généralement les polices HO-5 sont «coût de remplacement politiques de valeur ».
  • Une politique de valeur réelle en espèces ne vous remboursera que la valeur réelle d'un article endommagé ou détruit, tandis qu'un coût de remplacement La police de valeur vous remboursera le coût du remplacement ou de la réparation complète de l'article endommagé ou détruit (jusqu'à concurrence des limites de couverture de la police).
  • Les politiques HO-5 fournissent également biens personnels une couverture contre un plus large éventail de dangers que la police HO-3 typique. De nombreuses polices HO-5 ont également une couverture supplémentaire pour les biens personnels, comme les bijoux et les œuvres d'art.
HO-6

Formulaire de condo

  • Il n'est donc pas surprenant que l'assurance des condos soit destinée aux propriétaires de condominiums. Les politiques HO-6 protègent généralement contre les mêmes types de dangers que les politiques HO-3.
  • Ils offrent une couverture de protection du logement avec une torsion: les politiques HO-6 couvrent les murs, les planchers et le plafond de l'unité de condo, mais pas le reste du bâtiment.
  • Ces politiques comprennent également biens personnels et Couverture de responsabilité et peut inclure une couverture de perte d'utilisation.
HO-7

Formulaire de maison mobile

  • Si vous possédez une maison mobile ou une maison préfabriquée, vous avez probablement une politique HO-7.
  • Les politiques relatives aux formulaires pour maisons mobiles sont généralement identiques aux politiques HO-3, sauf qu'elles sont conçues spécifiquement pour les maisons mobiles et préfabriquées.
  • Comme les polices HO-3, elles fournissent une couverture de protection du logement, une couverture d'autres structures, biens personnels couverture, Couverture de responsabilité, et peut-être aussi la perte de couverture.
  • Les politiques HO-7 ne protègent généralement la maison que lorsqu'elle est stationnaire; si vous prévoyez de déplacer votre mobile ou votre maison préfabriquée, vous devrez obtenir une police spéciale pour le couvrir pendant son transit.
HO-8

Ancienne maison

  • Les maisons plus anciennes ont généralement été construites selon des normes de code moins strictes que les maisons récemment construites, et les assureurs ont donc conçu un type spécialisé de police d'assurance habitation pour eux.
  • Les politiques HO-8 ne couvrent souvent que les risques de base énumérés dans les politiques HO-1 et s'appliquent généralement aux maisons qui sont des points de repère enregistrés ou autrement considérées comme des maisons historiques.
  • Les propriétaires de points de repère enregistrés ne sont généralement pas autorisés à effectuer les mises à jour du système CVC, de l'électricité et d'autres parties de la maison qui leur permettraient de se qualifier pour une politique HO-3 standard, donc une politique HO-8 est souvent la seule option pour eux.

Mobile Assurance habitation dans Las Vegas

Il y en a plus de 100 communautés de maisons mobiles dans le Las Vegas zone. Si vous habitez dans l'un d'entre eux, vous connaissez le mobile assurance habitation c'est essentiel.

Les maisons mobiles présentent certaines différences essentielles avec les maisons traditionnelles, principalement en ce qu’elles n’ont pas de fondations. Ce fait et les matériaux plus légers utilisés pour fabriquer des maisons mobiles et préfabriquées signifient qu’ils courent un risque plus élevé de dommages causés par les incendies et les intempéries.

Vous devrez peut-être porter un téléphone portable assurance habitation si vous remboursez un prêt sur votre maison. Mais même si vous êtes propriétaire de votre maison mobile, il est judicieux de souscrire une assurance qui couvrir les dommages à votre mobil-home en cas de problème. Vous voulez pouvoir récupérer après un perte couverte s'il y a du mauvais temps ou si quelqu'un fait irruption. Vous espérez que l'impensable ne se produira jamais, mais si c'est le cas, ne préféreriez-vous pas être couvert?

Couverture des catastrophes naturelles en Las Vegas

Assurance habitation dans Las Vegas couvre généralement les dommages causés par des dangers courants tels que le feu, la foudre et le vol, mais il exclut généralement les tremblements de terre. Avec Nevada troisième aux États-Unis pour les tremblements de terre majeurs, il pourrait être intéressant de couvrir ces événements. Un tremblement de terre peut rapidement causer des dommages importants à votre maison.

Les tremblements de terre relèvent généralement d'une exclusion appelée Land Movement on polices d'assurance habitation. Cette catégorie comprend non seulement les tremblements de terre, mais également les tassements, les déplacements, les gouffres et d'autres moyens de déplacement des terres, dont aucun n'est généralement couvert par une norme police d'assurance habitation. Vous ne subirez peut-être jamais de tremblement de terre, mais les tassements du sol et les gouffres sont assez courants et peuvent être vraiment coûteux à réparer, surtout si votre fondation a besoin de travaux. Parlez à un agent d'assurance à propos d'un tremblement de terre police d'assurance ou un avenant de mouvement de terrain sur votre assurance existante.

FAQ sur l'assurance habitation à Las Vegas

Pourquoi l'assurance habitation au Nevada est-elle si bon marché?

Le Nevada ne voit pas souvent de véritables catastrophes qui causent des dommages matériels majeurs, ce qui contribue à maintenir les prix bas. Certaines régions de l’État sont sujettes aux incendies de forêt, mais l’État n’a pas beaucoup de couvert arboré. Les inondations soudaines sont également généralement très localisées, de sorte que les propriétaires du Nevada n'ont généralement pas à se soucier de l'assurance contre les inondations.

Mon assurance habitation couvre-t-elle les accidents dans la cour?

Les piscines et les trampolines sont courants à Las Vegas. Cependant, les politiques standard ne couvrent souvent pas de telles fonctionnalités. Discutez avec un agent d'assurance d'une assurance complémentaire qui couvrira les blessures sur votre propriété.

Quels autres types de couverture puis-je ajouter?

Un agent local peut examiner les moyens de regrouper différents types d'assurance ou des couvertures supplémentaires que vous pouvez ajouter à votre assurance habitation. Certains types populaires d'assurance complémentaire comprennent la couverture de la valeur réelle, qui protège les biens particulièrement précieux; une couverture qui couvre le refoulement d'eau et le refoulement ou le trop-plein de la pompe de puisard; et la couverture contre le vol d'identité, qui peut vous aider à restaurer votre identité en cas de vol. De nombreux assureurs vous permettent également de regrouper les assurances habitation et automobile, ce qui peut entraîner des économies sur les deux.

Quelle est la meilleure assurance habitation au Nevada?

Les Nevadans peuvent profiter d'un marché avec de nombreux assureurs, y compris des noms familiers comme Farmers Insurance, State Farm, Liberty Mutual et Allstate. Cependant, la situation de chacun est unique. Le meilleur assureur habitation est celui qui vous offre la couverture dont vous avez besoin au meilleur taux possible. Utilisez Assurify pour trouver l'assureur qui peut vous livrer ce dont vous avez besoin.

Conclusion: comment trouver le moins cher Assurance habitation dans Las Vegas

Il y a de nombreux coûts associés à la possession d'une maison, mais il est important de ne pas couper les coins ronds l'assurance habitation. Avec quelques minutes de recherche et les bons outils à vos côtés, vous pouvez trouver les économies dont vous avez besoin.

Utilisation Assurer à comparer primes d'assurance habitation pour votre propriété à Las Vegas.

Assurance habitation Vegas la moins chère

Parcourir, comparer et sécuriser assurance habitation avec Insurify aujourd'hui!

Oui, c’est aussi simple que cela.

Mis à jour le 25 août 2020

L’équipe de scientifiques des données et de spécialistes du contenu d’Insurify présente Insurify Insights, une série d’études sur l’automobile, la maison et la santé portant sur des sujets qui nous concernent tous. Grâce à l'analyse experte de plus de 2,5 millions de demandes d'assurance automobile et à un éventail de sources de données de premier plan, l'équipe Insurify Insights produit chaque semaine de nouveaux articles basés sur des données, des analyses de tendances, des superlatifs régionaux et des classements nationaux. Consultez Insurify Insights tel que présenté dans Forbes, Fox News, USA Today, NPR, etc.

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *