Comparez les tarifs d'assurance automobile en ligne (MISE À JOUR 2020)


Comment trouver des tarifs d'assurance auto abordables

Si vous avez déjà comparé les tarifs d'assurance automobile, vous savez combien d'options sont disponibles. En fonction de divers facteurs de tarification individuels, certaines entreprises évalueront votre assurance différemment. Vous pourriez finir par payer plus en choisissant la mauvaise entreprise ou en ne comparant pas suffisamment d'entreprises. Nous avons décrit les facteurs qui entrent dans vos primes d'assurance automobile, ainsi que quelques conseils pour trouver les meilleurs tarifs possibles. Commençons.

Comparaison des taux d'assurance automobile: notions de base et informations
  1. Ce qui entre dans les prix de l'assurance automobile
  2. Comment acheter une police d'assurance automobile
  3. Méthodologie

Qu'est-ce qui entre dans les tarifs d'assurance automobile?

Votre taux d'assurance automobile dépend de qui vous êtes en tant que conducteur, ainsi que de votre âge, de votre crédit, de votre véhicule et de votre emplacement. La façon dont les compagnies d'assurance évaluent ces attributs se reflète dans votre prime. Par exemple, avoir des antécédents de conduite limités ou une mauvaise cote de crédit peut augmenter considérablement vos taux. Notre analyse des principaux facteurs de notation montre comment les primes varient d'une entreprise à l'autre.

  1. Ton âge
  2. Votre historique de conduite
  3. Votre niveau de crédit
  4. Votre véhicule
  5. Votre emplacement

Pourquoi l'assurance automobile est-elle obligatoire?

Il y a plusieurs raisons d'assurer votre véhicule. La raison la plus fondamentale est qu'elle est requise par la loi. Même si vous êtes propriétaire de votre véhicule, la loi exige que vous ayez au moins une assurance responsabilité civile. Si vous louez ou financez votre voiture, vous devrez peut-être souscrire une assurance automobile supplémentaire, à savoir une assurance multirisques, collision et parfois un écart.

L'assurance automobile est conçue pour protéger financièrement les conducteurs et leurs véhicules après des incidents dommageables. Les ressources financières d'une compagnie d'assurance automobile vous indemniseront des dommages subis par votre véhicule – ou par la personne ou les véhicules d'autrui – s'ils sont touchés par une collision.

Qu'est-ce qu'une prime d'assurance automobile?

Une prime d'assurance automobile est le taux que vous payez à une compagnie d'assurance pour la protection qu'elle offre. Les primes d'assurance automobile peuvent être payées sur une base mensuelle ou payées en totalité au début de la police (paiement initial mai vous atterrir une remise). Le coût de vos primes d'assurance automobile dépend d'une grande variété de facteurs, chacun étant couvert en détail sur cette page. Si vous souhaitez comparer immédiatement les devis d'assurance automobile, entrez votre code postal ci-dessous.

Comparez les tarifs des meilleures compagnies d'assurance!

Tableau des taux d'assurance automobile moyens pour les conducteurs adolescents 2019

Comparaison des taux d'assurance automobile pour les adolescents
Compagnie d'assurance Premium 6 mois
Allstate 1 072 $
Les agriculteurs 877 $
GEICO 711 $
Liberty Mutual 873 $
À l'échelle nationale 753 $
Progressive 865 $
Ferme d'État 784 $
USAA 562 $

Si vous souhaitez plus d'informations sur l'assurance automobile pour les adolescents, consultez nos articles supplémentaires:

Comparez les primes d'assurance automobile!

Comparatif d'assurance automobile: jeunes conducteurs adultes

L'âge de 25 ans est un grand tournant pour les économies d'assurance automobile. Mais peu importe combien vous économisez, vous payez probablement encore plus que vous ne le souhaiteriez. Afin de trouver l'assurance automobile la moins chère pour les jeunes de 25 ans, nous avons créé un profil d'utilisateur et généré des tarifs auprès de huit compagnies d'assurance automobile populaires.

Tableau des tarifs d'assurance automobile moyens pour les 25 ans 2019

Comparaison des primes d'assurance automobile de 6 mois pour les 25 ans
Fournisseur d'assurance Premium 6 mois
Allstate 1 072 $
Les agriculteurs 877 $
GEICO 711 $
Liberty Mutual 873 $
À l'échelle nationale 753 $
Progressive 865 $
Ferme d'État 784 $
USAA 562 $

Trouvez une assurance abordable dès aujourd'hui!

USAA est la compagnie d'assurance automobile la moins chère pour les conducteurs de 25 ans, avec GEICO un peu plus cher. Bien que Liberty Mutual et State Farm soient les options les plus chères pour les conducteurs plus âgés, ils pourraient finir par être des options abordables pour les conducteurs ayant des violations dans leurs dossiers (lire la suite pour plus d'informations).

Si vous cherchez plus d'informations sur la façon de souscrire une assurance automobile en tant que jeune conducteur, consultez nos articles supplémentaires:

Assurance automobile pour les aînés

Entre 30 et 60 ans, les taux d'assurance automobile ne varient pas beaucoup en fonction de l'âge. À l'approche de la fin des années 50 et 60, votre âge devient un déterminant plus important de votre taux. Pour un profil de couple marié sans chauffeur enfant, Geico et Progressive proposent les tarifs les moins chers, toutes autres métriques constantes.

Tableau des tarifs d'assurance automobile moyens pour les conducteurs seniors 2019

Primes d'assurance automobile de 6 mois pour les aînés
Fournisseur d'assurance Premium 6 mois
Allstate 878 $
Les agriculteurs 651 $
GEICO 603 $
Liberty Mutual 661 $
À l'échelle nationale 576 $
Progressive 708 $
Ferme d'État 589 $
USAA 432 $

Vous cherchez plus d'informations? Consultez nos articles supplémentaires.

Comparez les tarifs et choisissez une politique!

Comparaison d'assurance automobile par historique de conduite

Naturellement, les compagnies d'assurance utilisent votre passé de conduite comme indicateur de la façon dont vous conduirez à l'avenir. Il peut être difficile de trouver une assurance automobile abordable si vous avez des antécédents de conduite à carreaux. Bien qu'il soit très peu probable que vous trouviez une compagnie d'assurance qui n'augmentera pas votre prime après un accident responsable ou une autre infraction, le degré d'augmentation des tarifs variera selon la compagnie. Comparons les augmentations de taux pour certaines infractions courantes dans les principales compagnies d'assurance.

Accidents avec responsabilité et taux d'assurance automobile:

En moyenne, un accident responsable de dommages matériels augmentera votre prime en moyenne de 612 $ par année. Étant donné que la plupart des assureurs vous factureront pendant trois ans après un accident, cette augmentation de 612 $ équivaut à plus de 1 800 $ de frais totaux. Si vous songez à déposer une réclamation, considérez le coût global de la réclamation par rapport à ce que la réclamation coûterait à débourser. Comparez cette pénalité de 1 837 $ – plus votre franchise (le cas échéant) – aux frais remboursables. Bien que ce soit une bonne information à savoir avant de déposer une réclamation, cela n’aidera pas si vous avez déjà déposé une réclamation. Si vous avez un accident responsable sur votre historique d'assurance, pensez à USAA ou State Farm.

taux d'assurance automobile moyens après graphique des accidents 2019

Primes d'assurance automobile de 6 mois après une collision en faute
Fournisseur d'assurance Pas d'accident Après un accident en cas de faute
Allstate 993 $ 1 425 $
Les agriculteurs 781 $ 1 010 $
GEICO 602 $ 934 $
Liberty Mutual 769 $ 1 181 $
À l'échelle nationale 667 $ 859 $
Progressive 777 $ 1 343 $
Ferme d'État 665 $ 802 $
USAA 458 $ 607 $
Condamnation DUI

taux d'assurance automobile moyens après graphique dui 2019

Comparaison d'assurance automobile de 6 mois après la condamnation de DUI
Fournisseur d'assurance Aucun Prime de 6 mois
Allstate 993 $ 1 868 $
Les agriculteurs 781 $ 1 435 $
GEICO 602 $ 1 346 $
Liberty Mutual 769 $ 1 316 $
À l'échelle nationale 667 $ 1 574 $
Progressive 777 $ 968 $
Ferme d'État 665 $ 1 110 $
USAA 458 $ 895 $
Conduite dangereuse

Comme un DUI, une citation de conduite imprudente peut augmenter vos taux d'assurance automobile. Si vous avez reçu une citation de conduite imprudente, vos meilleurs paris pour une assurance auto bon marché sont USAA et State Farm, bien que ce dernier soit l'une des compagnies d'assurance les plus chères si vous n'avez pas de violation. Cela montre l'importance de comparer soigneusement les taux d'assurance automobile – votre profil de conduite sera traité différemment par chaque transporteur.

prime d'assurance automobile moyenne après une conduite imprudente 2019

Taux d'assurance de 6 mois après une condamnation pour conduite imprudente
Entreprise Aucun Premium avec conduite imprudente
Allstate 993 $ 1 818 $
Les agriculteurs 781 $ 1 449 $
GEICO 602 $ 1 232 $
Liberty Mutual 769 $ 1 285 $
À l'échelle nationale 667 $ 1 497 $
Progressive 777 $ 1 177 $
Ferme d'État 665 $ 1 019 $
USAA 458 $ 703 $

Pour plus d'informations sur la conduite avec un profil pas si génial, consultez nos articles plus approfondis ici

Comparez maintenant les meilleures compagnies d'assurance!

Comparez l'assurance automobile par pointage de crédit

Un autre contributeur majeur à votre taux d'assurance automobile est votre pointage de crédit. Bien qu'elles ne soient pas directement liées à votre conduite, les compagnies d'assurance automobile pensent que votre pointage de crédit en dit long sur le type de client que vous serez. Comparez la façon dont les compagnies d'assurance automobile tiennent compte du pointage de crédit dans leurs tarifs:

Primes d'assurance automobile de 6 mois (crédit très médiocre):

Si votre crédit est très médiocre, la compagnie d'assurance automobile la moins chère est Nationwide. Ici, votre prime sera supérieure de plus de 435 $ à la moyenne du groupe. Comparé au niveau de crédit le plus élevé, les conducteurs ayant un mauvais crédit paient près de 1 450 $ de plus par année pour l'assurance automobile. Si vous remboursez un prêt ou améliorez votre pointage de crédit, vous devriez faire le tour de l'assurance automobile, car votre prime devrait changer. Juste une autre raison de garder votre score!

Taux d'assurance automobile moyens avec tableau de mauvais crédit 2019

Comparaison des primes sur 6 mois avec un mauvais crédit
Entreprise Pointage de crédit: (300-579)
Allstate 1 597 $
Les agriculteurs 1 180 $
GEICO 1 130 $
Liberty Mutual 1 823 $
À l'échelle nationale 934 $
Progressive 1 647 $
Ferme d'État 1 512 $
USAA 1 128 $


Coût d'assurance automobile de 6 mois pour un crédit équitable

Avec des tarifs inférieurs de 400 $ à la moyenne du groupe, l'USAA offre l'assurance la moins chère pour les conducteurs ayant des cotes de crédit «justes». Même ainsi, une cote de crédit équitable se traduira par des taux élevés. Alors que la prime moyenne pour les moteurs de crédit équitables est de 854 $, c'est 229 $ de plus que ceux qui ont un «excellent» crédit paient, avec toutes les autres mesures constantes.

taux d'assurance automobile moyens avec tableau de crédit équitable 2019

Primes de 6 mois avec crédit équitable
Entreprise Pointage de crédit: (580-669)
Allstate 1 086 $
Les agriculteurs 825 $
GEICO 744 $
Liberty Mutual 1 042 $
À l'échelle nationale 726 $
Progressive 988 $
Ferme d'État 831 $
USAA 591 $

Taux d'assurance automobile de 6 mois avec un bon crédit

Alors que nous entrons dans les niveaux de crédit plus élevés, les taux d'assurance automobile deviennent un peu plus compétitifs. Bien que ceux dont le pointage de crédit se situe entre 670 et 739 paient toujours plus de 200 $ de plus que le niveau de crédit le plus élevé, vous pouvez réduire votre facture en sélectionnant USAA pour votre fournisseur d'assurance automobile.

taux d'assurance automobile moyens avec un bon tableau de crédit 2019

Primes d'assurance de 6 mois avec un bon crédit
Entreprise Cote de crédit: bonne (670-739)
Allstate 945 $
Les agriculteurs 755 $
GEICO 657 $
Liberté 838 $
À l'échelle nationale 654 $
Progressive 791 $
Ferme d'État 664 $
USAA 487 $

Prime de six mois avec un très bon crédit

Entre «très bon» et «excellent» crédit, il y a en moyenne 93 $ de différence de prime annuelle. Pour notre profil d'utilisateur, USAA et State Farm sont les moins chers pour ce niveau de crédit. En moyenne, ces compagnies coûteront 76 à 99 $ par mois pour l'assurance automobile.

taux d'assurance automobile moyens avec un très bon tableau de crédit 2019

Taux d'assurance automobile de 6 mois avec un très bon crédit
Entreprise Pointage de crédit: très bon (740-799)
Allstate 894 $
Les agriculteurs 709 $
GEICO 625 $
Liberté 767 $
À l'échelle nationale 627 $
Progressive 697 $
Ferme d'État 596 $
USAA 455 $

Prime de 6 mois avec un excellent crédit

Au plus haut niveau de crédit, USAA est toujours la compagnie d'assurance automobile la moins chère. À 198 $ de moins par an que la moyenne du groupe, l'USAA vous coûtera 427 $ par an pour l'assurance – environ 71 $ par mois pour l'assurance automobile.

taux d'assurance automobile moyens avec un excellent tableau de crédit 2019

Primes d'assurance automobile de 6 mois avec un excellent crédit
Entreprise Prime de 6 mois
Allstate 850 $
Les agriculteurs 668 $
GEICO 599 $
Liberty Mutual 698 $
À l'échelle nationale 586 $
Progressive 639 $
Ferme d'État 536 $
USAA 427 $

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Si vous vivez dans une région où la réglementation de l'État est inhabituelle ou où le risque de réclamations liées aux conditions météorologiques est accru, les options d'assurance automobile seront vitales. Toutes les compagnies d'assurance automobile n'offrent pas de polices dans tous les États, ce qui peut rendre les prix moins compétitifs. Si vous vivez dans des États sujets aux tempêtes comme la Louisiane ou la Floride, il vous sera peut-être plus difficile d'obtenir un tarif compétitif.

Vous trouverez ci-dessous les primes moyennes sur six mois pour chaque État des États-Unis.

Bien que de nombreux facteurs comprennent vos frais d'assurance automobile, nous avons essayé de toucher certains des plus importants. Si vous êtes intéressé par tous les autres facteurs d'évaluation, tels que votre statut de propriétaire ou votre niveau d'éducation, consultez nos articles supplémentaires:

Comment comparer les taux d'assurance automobile

  • Informations personnelles de toute personne sur la police, y compris la date de naissance, le numéro de permis de conduire et l'adresse (si différente de la vôtre)
  • Historique de conduite de tous les conducteurs sur la politique
  • Antécédents d'assurance de tous les conducteurs sur la police
  • Informations sur les véhicules de tous les véhicules sur la politique, y compris le VIN
  • Paiement: si vous obtenez une police pour la première fois, il est probable que la compagnie d'assurance exigera un acompte avant que la police soit liée (acceptée).

Bien que vous souhaitiez peut-être terminer vos achats d'assurance automobile le plus rapidement possible, il est important de faire preuve de diligence raisonnable et de trouver la bonne entreprise. À la fin de la journée, l'assurance automobile est conçue pour vous protéger et vous bénéficier. Si vous deviez être blessé ou que votre voiture avait totalisé un accident, le service client et la satisfaction des sinistres de votre assureur seraient essentiels.

Nous avons répertorié les meilleures compagnies d'assurance automobile des États-Unis, selon J.D. Power Customer Satisfaction Surveys, avec les primes annuelles moyennes correspondantes.

Les compagnies d'assurance automobile les mieux classées aux États-Unis

Entreprise Entreprise la moins chère
Amica 659 $
Propriétaires automatiques 967 $
PEMCO 580 $
Assurance Bureau agricole – Tennessee 658 $
Texas Farm Bureau 905 $
The Hartford 651 $

Il n’existe pas de réponse définitive à la question «quelle entreprise est la moins chère?». Certaines entreprises sont moins chères que d’autres, simples et simples, mais les détails individuels de votre profil de conduite peuvent affecter les entreprises qui vous proposent les tarifs les moins chers. Par exemple, alors que Nationwide n'était pas le moins cher pour un conducteur avec un dossier vierge, il était relativement bon marché pour un conducteur à la suite d'un accident responsable. La meilleure façon de trouver une assurance auto bon marché est de comparer autant de sociétés que possible en utilisant votre profil de conduite.

Bien que les sociétés recommandées par JD Power ci-dessus ne soient pas parmi les moins chères des compagnies d'assurance que nous avons examinées, elles pourraient répondre à vos besoins. Il est important de penser au-delà du prix pour trouver un juste milieu entre la satisfaction des demandes et l'abordabilité. Utilisez les comparaisons d’assurances côte à côte de The Zebra pour éviter une partie du travail à effectuer dans les achats d’assurances.

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