Des taux bas et une forte demande des acheteurs nous font augmenter les ventes de maisons – NBC Los Angeles


Stimulés par des taux hypothécaires extrêmement bas, les acheteurs de maisons se sont précipités le mois dernier pour s'approprier une offre limitée de maisons existantes, ce qui a fait bondir le rythme des achats d'un niveau record de 24,7%.

La flambée des ventes de juillet signalée vendredi par l'Association nationale des agents immobiliers a marqué le deuxième mois consécutif d'accélération des achats de maisons. Les augmentations consécutives ont contribué à stabiliser le marché de l'achat de maisons, qui a pratiquement gelé au début du printemps lorsque la pandémie virale a éclaté aux États-Unis.

Avec l'augmentation de juillet, à un taux annuel désaisonnalisé de 5,86 millions, les achats de maisons existantes sont en hausse de 8,7% par rapport à l'an dernier. Les taux hypothécaires presque historiquement bas ont rendu les maisons plus abordables pour les acheteurs, et nombre d'entre eux agissent pour en tirer parti. Le taux moyen d'un prêt hypothécaire à taux fixe de 30 ans est maintenant de 2,99%, a déclaré jeudi l'acheteur hypothécaire Freddie Mac. Il y a un an, il était de 3,55%.

Les chiffres indiquent également une reprise inégale persistante: de nombreux cols blancs mieux rémunérés, qui ont conservé leur emploi de manière disproportionnée et peuvent travailler à distance, sont en mesure d'acheter un logement, dans certains cas loin du siège de leur employeur.

En revanche, les locataires sont plus susceptibles de travailler dans des emplois de services moins bien rémunérés dans les restaurants, les hôtels, les gymnases et les salons de coiffure, où les licenciements sont monnaie courante et leur capacité à payer le loyer diminue. L'expiration d'un moratoire fédéral sur les expulsions a également augmenté leur risque de perdre leur maison.

Sur quelques-uns des marchés du logement les plus chers du pays – notamment New York et San Francisco – les professionnels de l'immobilier affirment voir plus de personnes quitter des appartements urbains à prix élevé pour acheter une maison dans les banlieues périphériques. La perte de commodités urbaines et la crainte que le risque d'infection soit plus élevé dans les zones plus denses peuvent contribuer à cette tendance.

Mais à l'échelle nationale, une analyse de Zillow a révélé que les zones urbaines et suburbaines montrent une force similaire. De nombreuses banlieues sont en train de devenir des marchés de vente à la maison, a déclaré Zillow, mais de nombreuses zones urbaines le sont également.

"Il existe des preuves localisées d'un marché urbain plus souple, en particulier sur les marchés les plus chers, San Francisco et Manhattan, et une divergence frappante des prix de vente, mais aucune preuve d'une fuite généralisée vers les pâturages de banlieue", a déclaré Jeff Tucker , économiste à Zillow.

"Le principal problème dans une grande partie du pays", a déclaré Tucker, "est la sécheresse des stocks, à la fois urbaine et suburbaine, qui ne parvient pas à répondre à la demande étonnamment robuste des acheteurs désireux de verrouiller des taux hypothécaires record."

Dans une poche du sud du Vermont, les ventes à des acheteurs hors de l'État, y compris de New York, ont augmenté, a déclaré Janet Boyd, un agent de Wilmington.

Au cours des six dernières semaines, a déclaré Boyd, elle a vendu plus de deux fois le nombre de maisons qu’elle avait fait au cours de la même période l’année dernière. Environ 80% des acheteurs viennent de l'extérieur de l'État.

Certains des nouveaux arrivants au Vermont, y compris des locataires et des propriétaires de résidences secondaires, sont venus pour surmonter la pandémie et ont décidé de rester, a-t-elle déclaré.

«C’est comme le 11 septembre – ils se sentent en sécurité», a déclaré Boyd.

Mais dans d'autres régions métropolitaines également, certaines personnes jettent les yeux sur les banlieues.

Peter Lau et sa femme ont récemment reçu une offre rapide pour leur maison dans le district de Columbia, leur permettant de déménager dans la banlieue de Rockville, dans le Maryland. Lau, qui a deux jeunes enfants, a déclaré que la pandémie, ainsi que les faibles taux hypothécaires, ont accéléré leur déménagement en banlieue.

«Nous parlions définitivement d’obtenir plus d’espace, et COVID nous a poussés au-delà», a déclaré Lau, 40 ans.

Lui et sa femme voulaient une mise en page plus compatible avec leur nouvelle réalité: travaillant à distance, ils ont besoin d'espace pour un bureau à domicile et pour que leurs enfants puissent faire de l'apprentissage à distance.

«Nous avons estimé que si ces changements dans la façon dont nous travaillons sont même semi-permanents, notre ancienne maison ne fonctionnait tout simplement plus», a déclaré Lau.

Au milieu de la récession provoquée par la pandémie, le logement est devenu l'un des rares secteurs résilients de l'économie. Une offre inhabituellement rare de maisons contribue à la fois à la demande de carburant et à maintenir les ventes à un niveau inférieur à ce qu'elles pourraient être autrement. L'offre en juillet était en baisse de 2,6% par rapport à juin et de 21% par rapport à il y a un an. Au rythme actuel des ventes, l'offre de maisons dure 3,1 mois, contre 3,9 mois en juin et 4,2 mois il y a un an.

Le résultat est que les maisons mises en vente disparaissent rapidement. Les maisons étaient sur le marché pendant 22 jours en moyenne en juillet, en baisse de deux jours par rapport à juin. Et ils disparaissent sept jours plus vite que le même mois l'année dernière. Le NAR a déclaré que plus des deux tiers des maisons vendues en juillet étaient sur le marché depuis moins d'un mois.

Les économistes disent que les achats agressifs reflètent, en partie, la demande refoulée du printemps, lorsque la flambée habituelle des ventes a été bloquée par l'épidémie de coronavirus.

«Beaucoup de gens rattrapent le retard de la saison des achats de maisons perdue au printemps», a déclaré Odeta Kushi, économiste chez First American, une compagnie d'assurance titres.

Kushi a noté que l'écart de chômage entre les locataires et les propriétaires s'est creusé.

En général, le chômage des locataires est d'environ 4,4 points de pourcentage plus élevé que celui des propriétaires. Depuis que la pandémie s'est intensifiée, cet écart est passé à 6,4 points de pourcentage.

Et même si les ventes de maisons ont augmenté, il en va de même pour les impayés hypothécaires. La proportion de propriétaires qui ont 30 jours ou plus de retard sur leurs paiements a bondi à 8,2% au cours du trimestre d'avril à juin, contre 4,4% au cours des trois premiers mois de l'année, selon la Mortgage Bankers 'Association. C'était la plus forte augmentation trimestrielle jamais enregistrée, a déclaré le MBA.

En attendant, la pénurie de logements à vendre fait grimper les prix. Le prix médian a dépassé 300 000 $ pour la première fois jamais enregistrée, s'établissant à 304 100 $. C'est une forte hausse de 8,5% par rapport à juillet 2019.

"Avec seulement 3,1 mois d'approvisionnement existant sur le marché, même avec la récente accélération du rythme de construction de maisons, le manque de stocks continuera à être un obstacle en limitant les choix de certains acheteurs potentiels et en affaiblissant leur pouvoir d'achat", a déclaré Mike Fratantoni, économiste en chef à la Mortgage Bankers Association.

Les écrivains de l'AP Christopher Rugaber à Washington, Ken Sweet à New York et Lisa Rathke à Marshfield, Vermont, ont contribué à ce rapport.

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