Le Comité sénatorial des banques, du logement et des affaires urbaines publie le témoignage du Centre sur les priorités budgétaires et politiques Président Parrott – InsuranceNewsNet


WASHINGTON, 27 marsLe Sénat Banque, Logement et Commission des affaires urbaines a rendu le témoignage suivant du président du Centre sur le budget et les priorités politiques Sharon Parrott dans le cadre d'une audience à distance intitulée "American Rescue Plan: Shots in Arms and Money in Pockets" sur 25 mars 2021:

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Je suis Sharon Parrott, Président du Center on Budget and Policy Priorities, un institut non partisan de recherche et de politique Washington DC.

Dans les pages suivantes, je ferai quatre points principaux:

* Premièrement, l'économie a encore une importante perte nette d'emplois, des millions de personnes sont sans travail et des millions ont du mal à mettre de la nourriture sur la table et ont pris du retard sur leur loyer en raison de la pandémie et de ses retombées économiques. La crise a fait des ravages disproportionnés sur les travailleurs à faible revenu, leurs familles et les personnes de couleur, mettant en lumière et exacerbant les inégalités raciales et économiques de longue date dans le pays.

* Deuxièmement, l'American Rescue Plan Act, qui s'appuie sur le CARES Act et le Families First Act du printemps dernier et le programme de secours de décembre, fournit une aide indispensable à des dizaines de millions de personnes confrontées à des difficultés à payer leurs factures, tout en fournissant une aide importante. aux États, aux localités, aux territoires et aux tribus qu'ils peuvent utiliser pour combler les trous de revenus, répondre aux besoins liés au COVID et répondre aux «apprentissages inachevés» que les étudiants doivent maîtriser.

* Troisièmement, le pays aurait eu besoin de moins de mesures palliatives pendant cette crise si nous avions mis en place des politiques permanentes qui fournissaient un soutien suffisant aux ménages qui luttaient pour se payer l'essentiel, qui offraient des prestations de chômage adéquates, en particulier aux travailleurs occupant des emplois faiblement rémunérés qui reçoivent souvent pas de prestations de chômage du tout, et cela garantissait à tout le monde une couverture santé.

* Et quatrièmement, le président et Congrès aura bientôt une occasion historique, grâce à la future législation de relance, d'investir dans une reprise équitable qui permette à chacun de partager ses bénéfices. La nation peut se permettre de faire ces investissements et devrait commencer à construire un système fiscal plus adéquat et plus juste.

Des millions toujours confrontés à des difficultés

Au cours de l'année dernière, la pandémie mondiale et les retombées économiques qui en ont résulté ont eu un impact énorme sur l'économie et les ménages, entraînant de fortes pertes d'emplois et de graves difficultés qui ont frappé de manière disproportionnée les personnes occupant des emplois à bas salaires et les ménages avec enfants, avec des coûts particulièrement élevés. imposée aux peuples noirs, latinos, immigrés et autochtones.

Emplois perdus et salaire perdu

Dans Février 2021 il y avait encore 9,5 millions d'emplois salariés de moins qu'en Février 2020. (Voir la figure 1.) Le chômage des Noirs et des Latino-Américains se situait respectivement à 9,9% et 8,5%, bien au-dessus du taux de chômage des Blancs de 5,6% – qui est lui-même trop élevé. Le chômage est également plus élevé chez les travailleurs nés à l'extérieur les États Unis, qui comprend les personnes qui sont maintenant NOUS. citoyens.

La plupart des emplois perdus pendant le COVID-19 et la crise économique sont venus dans des industries qui paient des salaires moyens bas, les industries les moins bien rémunérées représentant 30% de tous les emplois, mais 55% des emplois perdus en raison de Février 2020 à Février 2021 (le dernier mois de Département du Travail données sur l'emploi). Les emplois dans les industries à bas salaires ont diminué de plus de deux fois Février 2020 et Février 2021 (11,2%) comme dans les industries à salaire moyen (5,1%) et plus de trois fois plus que dans les industries à haut salaire (3,0%). (Voir la figure 2.)

En raison d'une longue histoire de racisme et de discrimination et d'opportunités extrêmement inégales dans l'éducation, le logement, les soins de santé et l'emploi, les travailleurs noirs et latinos sont représentés de manière disproportionnée dans les industries à bas salaires, une des principales raisons pour lesquelles le chômage des Noirs et des Latino est tellement plus élevé que chômage des blancs. Les travailleurs des industries faiblement rémunérées qui conservaient leur emploi étaient également plus susceptibles que les autres de travailler sur place plutôt qu'à distance, ce qui augmentait leur risque de COVID-19.

L'impact du chômage va bien au-delà des travailleurs eux-mêmes qui sont sans travail. Quelque 27 millions de personnes (dont 6,6 millions d'enfants) étaient soit officiellement «au chômage» (ce qui signifie qu'elles ont activement cherché du travail au cours des quatre dernières semaines ou ont été temporairement mises à pied) ou vivaient avec un membre de leur famille au chômage en février, selon le mensuel de base Enquête démographique actuelle que le Bureau de recensement sorti le 10 mars. Mais la définition officielle du «chômeur» sous-estime la faiblesse du marché du travail et le degré de privation du chômage. (Voir Figure 3.) La définition officielle du chômage laisse de côté de nombreux travailleurs qui manquaient de travail ou de salaire – y compris 4,2 millions de travailleurs sans emploi en février qui n'ont pas cherché de travail en raison du COVID-19, selon le Département du Travail. Cela comprend les travailleurs qui sont incapables de travailler en raison de leur propre santé ou de la santé d'un membre de la famille et un nombre important de parents, en particulier les mères, qui ne travaillent pas parce que les écoles et les garderies ne sont pas entièrement ouvertes à l'école et aux services en personne. Sont également omis plus de 700 000 travailleurs qui ont déclaré qu'ils avaient un emploi mais qu'ils étaient absents du travail et ont perdu leur salaire au cours des quatre dernières semaines "parce que leur employeur a fermé ou perdu son entreprise en raison de la pandémie de coronavirus", selon nos calculs.

Au total, nous estimons que jusqu'à 38 millions de personnes en février, dont près de 10 millions d'enfants, vivaient dans une famille dans laquelle au moins un adulte n'avait pas de travail rémunéré la semaine dernière en raison du chômage ou de la pandémie.

Niveaux de difficulté élevés

Alors que le plan de sauvetage commencera à réduire les difficultés à mesure que les paiements de relance, l'aide au logement, le crédit d'impôt pour enfants et d'autres formes d'aide commenceront à atteindre les ménages, à compter du Février 2021Les données du recensement montrent que des dizaines de millions de ménages ont du mal à payer leurs factures, avec des taux de difficultés particulièrement élevés parmi les ménages de couleur et les ménages avec enfants.

Depuis fin août, le Bureau du recensementEnquête sur les pouls des ménages a fourni des données sur le nombre d'adultes qui luttent pour couvrir les dépenses habituelles du ménage telles que la nourriture, le loyer ou l'hypothèque, les paiements de voiture, les frais médicaux ou les prêts étudiants – et cela brosse un tableau pénible des difficultés persistantes.

Près de 81 millions d'adultes (35 pour cent de tous les adultes en Amérique) ont déclaré entre le 17 février et le 1er mars que leur ménage a trouvé assez ou très difficile de couvrir les dépenses habituelles au cours des sept derniers jours, et ce chiffre passe à 41 pour cent pour les adultes vivant avec des enfants. Les adultes noirs et latinos ont signalé des taux plus élevés de difficulté à couvrir les dépenses: 53 pour cent et 49 pour cent, respectivement, contre 30 pour cent pour les adultes asiatiques et 27 pour cent pour les adultes blancs. Regroupés, 47% des Américains Indien, Alaska Les adultes autochtones, hawaïens, insulaires du Pacifique et multiraciaux ont déclaré avoir de la difficulté à payer leurs dépenses habituelles (ces groupes sont présentés ensemble parce que la taille de l'échantillon de chaque groupe est trop petite).

On estime que 42% des enfants vivent dans des ménages qui ont du mal à couvrir les dépenses habituelles, selon notre analyse des données de l'enquête Pulse collectées à partir de 3 au 15 février. Ils comprennent 61% des enfants des ménages noirs, 52% des enfants des ménages latinos, 34% des enfants des ménages asiatiques et 33% des enfants des ménages blancs.

Plus précisement:

* Loyer ou hypothèque. On estime que 13,5 millions d'adultes vivant dans un logement locatif – près d'un locataire adulte sur 5 – n'ont pas été rattrapés par le loyer, selon les données recueillies auprès de 17 février au 1 mars. Les locataires de couleur étaient plus susceptibles de déclarer que leur ménage n'était pas rattrapé par le loyer: 33% des locataires noirs, 20% des locataires latinos et 16% des locataires asiatiques ont déclaré ne pas être rattrapés par le loyer, contre 13% des locataires blancs . Le taux était de 22% pour les Américains Indien, Alaska Adultes autochtones, autochtones hawaïens, insulaires du Pacifique et multiraciaux, qui sont regroupés en raison des limites des données.

En outre, 28 pour cent des locataires qui sont parents ou qui vivent autrement avec des enfants ont déclaré ne pas être rattrapés par le loyer, comparativement à 12 pour cent des locataires adultes qui ne vivent avec personne de moins de 18 ans. (Voir la figure 4.) les ménages locataires sont également confrontés à des taux élevés de difficultés alimentaires: plus d'un enfant sur 4 dans un logement locatif vit dans un ménage qui n'avait pas assez à manger, selon les données de la période 3 au 15 février (les dernières données disponibles pour faire ces estimations). Et 4 enfants sur 10 vivant dans des logements locatifs vivent dans un ménage qui ne mange pas suffisamment ou qui ne rattrape pas son loyer.

Si les ménages qui effectuent des paiements hypothécaires ont généralement des revenus plus élevés que les locataires, ils sont également confrontés à des difficultés, surtout s'ils ont perdu leur emploi ou ont vu leurs revenus chuter de manière significative. On estime que 10,3 millions d'adultes vivent dans un ménage qui n'est pas rattrapé par son paiement hypothécaire.

* Aliments. Quelque 22 millions d'adultes (11 pour cent de tous les adultes) ont déclaré que leur ménage n'avait parfois ou souvent pas assez à manger au cours des sept derniers jours, selon les données Pulse recueillies auprès de 17 février au 1 mars – qui était bien au-dessus du taux pré-pandémique: un Département de l'agriculture Une enquête a révélé que 3,4% des adultes ont déclaré que leur ménage n'avait «pas assez à manger» à un moment donné au cours des 12 mois complets de 2019.

Les adultes des ménages avec enfants étaient plus susceptibles de déclarer que le ménage n'avait pas assez à manger: 14 pour cent, contre 8 pour cent pour les ménages sans enfants. Et 10 à 15 pour cent des adultes avec enfants ont déclaré que leurs enfants ne mangeaient parfois ou souvent pas assez au cours des sept derniers jours parce qu'ils n'en avaient pas les moyens, bien au-dessus du chiffre d'avant la pandémie. De plus, notre analyse des données plus détaillées du Enquête Pulse de 3 au 15 février montre que 6 à 10 millions d'enfants vivent dans un ménage où les enfants n'ont pas suffisamment mangé au cours des sept derniers jours parce que le ménage n'en avait pas les moyens.

Les adultes noirs et latinos étaient plus de deux fois plus susceptibles que les adultes blancs de déclarer que leur ménage n'avait pas assez à manger: 22 pour cent et 16 pour cent, respectivement, contre 7 pour cent des adultes blancs. (Voir Figure 5.) Regroupés, Américains Indien, Alaska Les adultes autochtones, hawaïens, insulaires du Pacifique ou multiraciaux étaient plus de deux fois plus susceptibles (à 19 pour cent) que les adultes blancs de déclarer que leur ménage n'avait pas assez à manger.

La loi américaine sur le plan de sauvetage

L'American Rescue Plan Act fournira l'aide nécessaire à des dizaines de millions de personnes, réduira les difficultés, aidera les districts scolaires à résoudre les «apprentissages inachevés» des élèves (l'apprentissage qu'ils ont manqué au cours de la dernière année en raison des perturbations de l'éducation, de l'apprentissage à distance et d'autres problèmes liés à la pandémie) et de soutenir l’économie. Outre les dispositions décrites ci-dessous, il comprend une nouvelle série de paiements à impact économique («stimulus»), des investissements dans la santé publique, un financement accru des services de garde d'enfants et une aide aux entreprises.

Aider les travailleurs sans emploi

Le plan de sauvetage prolongera les prestations de chômage essentielles qui aident les travailleurs sans emploi à payer leurs factures et à prendre soin de leur famille.

Le programme de secours de décembre a rétabli une augmentation des allocations de chômage fédérales, fourni plus de semaines de prestations afin que les travailleurs sans emploi ne les perdent pas alors que le pays se débattait avec la crise sanitaire et économique actuelle, et a poursuivi le programme d'assistance au chômage en cas de pandémie (PUA), qui se développe. l'admissibilité aux prestations à un plus grand nombre de travailleurs sans emploi. Ces dispositions devaient expirer à la mi-mars, et le plan de sauvetage les étend à travers 6 septembre. La coupure du début de septembre est cependant problématique. Le chômage – correctement mesuré pour tenir compte de ceux qui sont sans emploi en raison de la crise mais qui ne sont pas pris en compte par le taux de chômage officiel – en particulier parmi les travailleurs de couleur et les travailleurs sans diplôme universitaire, restera probablement élevé à l'automne. Congrès doit être prêt à agir pour prolonger cette allocation de chômage avant 6 septembre si le chômage – global ou parmi des groupes particuliers de travailleurs pour lesquels la reprise est à la traîne – reste élevé. Il est important de noter que même si le marché du travail dans son ensemble a considérablement rebondi, des prestations de chômage prolongées peuvent encore être justifiées si le chômage reste élevé parmi des groupes particuliers de travailleurs. La date limite de début septembre signifie que Congrès devra agir avant la fin de l'année fiscale pour éviter une coupure, ce qui nuirait aux travailleurs et à leurs familles et causerait des maux de tête administratifs inutiles aux programmes de chômage des États qui luttent toujours pour administrer efficacement ces programmes de prestations élargis.

Aider les ménages qui luttent pour joindre les deux bouts

* Logement. Le plan de sauvetage comprend une aide au logement essentielle pour des millions de personnes qui luttent pour payer leur loyer et éviter les expulsions, ainsi que des fonds dont les communautés ont grandement besoin pour lutter contre l'itinérance pendant la pandémie.

Le financement du logement et de l'itinérance dans le plan de sauvetage complètera 25 milliards de dollars dans l'aide d'urgence à la location du paquet de secours de décembre. Le plan de sauvetage s'appuie sur ces efforts en fournissant un 21,6 milliards de dollars dans l'assistance à la location d'urgence; ce 46,6 milliards de dollars l'investissement total permettra aux communautés du pays d'aider environ 4 à 6 millions de ménages à éviter l'expulsion et l'instabilité du logement. Le plan de sauvetage comprend également des ressources substantielles pour atténuer les effets dévastateurs de l'itinérance. Le ministère du Logement et du Développement urbain Le rapport annuel d'évaluation de l'itinérance 2020 publié récemment montre que l'itinérance – en particulier l'itinérance sans abri – augmentait à un rythme alarmant avant même la pandémie, et les communautés à travers le pays signalent que la pandémie a aggravé les choses. Le plan de sauvetage comprend 5 milliards de dollars pour environ 65000 bons de choix de logement destinés aux personnes en situation d'itinérance ou à risque d'itinérance, et 5 milliards de dollars dans le cadre du programme de partenariats pour l'investissement à domicile afin de développer environ 20 500 unités de logement abordable ou avec services de soutien pour les personnes en situation d'itinérance ou à risque d'itinérance. Ces investissements permettront aux communautés de mettre sur la voie du rétablissement des milliers de personnes et de familles qui ont été extrêmement durement touchées par la santé publique et l’impact économique de la pandémie.

Le plan de sauvetage comprend également des ressources de logement pour d'autres communautés fortement touchées, y compris 750 millions de dollars dans l'aide au logement pour les nations tribales et les autochtones hawaïens; 139 millions de dollars pour l'aide au logement rural; 100 millions de dollars pour les services de conseils en matière de logement pour les locataires et les propriétaires; et 20 millions de dollars pour soutenir les activités de logement équitable. Il fournit également 10 milliards de dollars pour aider les propriétaires qui éprouvent des difficultés financières en raison du COVID-19 à maintenir leurs paiements hypothécaires, fiscaux et publics et à éviter la forclusion et le déplacement.

Aider les sans-abri à trouver un logement et aider ceux qui sont en retard sur le loyer à rattraper leur retard et à éviter l'expulsion est essentiel pour lutter contre la pandémie elle-même (le COVID peut être plus facilement transmis dans les abris collectifs, dans la rue ou dans des logements surpeuplés), stabiliser les familles, et empêcher les enfants de bouger et de changer d’école. Fournir une aide au loyer aux familles pour prévenir les expulsions et le sans-abrisme – qui sont associés à une probabilité accrue pour les enfants d'avoir des problèmes de santé cognitive et mentale, des problèmes de santé physique tels que l'asthme, des agressions physiques et de mauvais résultats scolaires – peut également avoir des implications considérables. pour la vie des enfants. En outre, l'aide au logement réduit les chances des familles d'avoir un enfant placé en famille d'accueil et la fréquence à laquelle leurs enfants doivent changer d'école, et peut améliorer les résultats des tests pour certaines catégories d'enfants.

* Les crédits d'impôt. Le plan de sauvetage rend temporairement l'intégralité du crédit d'impôt pour enfants à la disposition de tous les enfants pauvres et à faible revenu, augmente le montant du crédit d'impôt pour enfants et offre un crédit d'impôt sur le revenu gagné (EITC) élargi pour beaucoup plus d'adultes mal payés sans enfants mineurs. à la maison – conduire une réduction historique de la pauvreté infantile et fournir un soutien du revenu en temps opportun à des millions de personnes. Les expansions s'appliquent à l'année d'imposition 2021, une partie du crédit d'impôt pour enfants étant versée à l'avance plus tard cette année (plutôt que d'être livrée l'année prochaine après que les ménages ont produit une déclaration de revenus).

Avant l'expansion du plan de sauvetage, quelque 27 millions d'enfants recevaient un crédit d'impôt partiel pour enfants ou pas de crédit du tout parce que les revenus de leur famille étaient trop bas. Le plan de sauvetage met la totalité du crédit d'impôt pour enfants à la disposition des enfants de familles à faible revenu ou sans revenu, augmente le crédit maximal de 2 000 $ à 3 000 $ par enfant (et 3 600 $ pour les enfants de moins de 6 ans) et étend le crédit aux 17 ans. L'augmentation du montant maximal commencera à disparaître progressivement pour les chefs de 112500 $ et les couples mariés 150 000 $. Le plan de sauvetage élèvera 4,1 millions d'enfants supplémentaires au-dessus du seuil de pauvreté – réduisant le nombre d'enfants vivant dans la pauvreté de plus de 40 pour cent – et élèvera 1,1 million d'enfants au-dessus de la moitié du seuil de pauvreté (appelé «pauvreté profonde»). Parmi les enfants que l'extension du crédit d'impôt pour enfants élèvera au-dessus du seuil de pauvreté, quelque 1,2 million sont noirs et 1,7 million sont latinos.

Le plan de sauvetage augmente également l'EITC pour les adultes occupant des emplois faiblement rémunérés qui n'élèvent pas d'enfants à la maison et n'obtiennent désormais qu'un crédit minime, voire aucun crédit. Il élève l’EITC maximum pour ces «travailleurs sans enfants» d’environ 540 $ à environ 1 500 $, augmente le plafond de revenu pour qu'ils puissent se qualifier d'environ 16 000 $ au moins 21 000 $et élargit la tranche d'âge des personnes éligibles pour inclure les jeunes adultes âgés de 19 à 24 ans qui ne sont pas étudiants à temps plein et ceux de 65 ans et plus. Cela fournira un soutien du revenu en temps opportun à plus de 17 millions de personnes qui travaillent pour un faible salaire, y compris les 5,8 millions de travailleurs sans enfants âgés de 19 à 65 ans (à l'exclusion des étudiants à temps plein âgés de 19 à 23 ans) qui sont maintenant le seul groupe que le code fédéral des impôts impose. dans la pauvreté ou plus profondément dans la pauvreté parce que leurs charges sociales (et, pour certains, leurs impôts sur le revenu) dépassent tous les EITC qu'ils reçoivent.

Ces extensions aideront à lutter contre les disparités raciales. Avant le plan de sauvetage, environ la moitié de tous les enfants noirs et latinos ne recevaient qu'un crédit d'impôt pour enfants partiel ou pas du tout parce que les revenus de leur famille étaient trop faibles pour avoir droit au crédit intégral. Ce défaut de conception du crédit d'impôt pour enfants est venu s'ajouter à la discrimination de longue date dans l'emploi, à l'inégalité des chances en matière d'éducation et de logement et à d'autres facteurs qui laissent davantage de ménages noirs et latino-américains du mal à joindre les deux bouts. De même, les 5,8 millions d'adultes sans enfants occupant des emplois faiblement rémunérés qui sont taxés ou plus profondément dans la pauvreté sont des personnes de couleur disproportionnées: environ 26% sont des Latino-américains et 18% sont des Noirs, contre 19% et 12% de la population, respectivement.

Dans deux premières historiques, le plan de sauvetage étend également un supplément fédéral pour aider Porto Rico étendre son propre EITC (qui est entré en vigueur en 2019) et corrige une limitation de longue date selon laquelle seules les familles avec trois enfants ou plus dans le Commonwealth peuvent demander le crédit d'impôt pour enfants. C'est la première fois que Porto Rico reçoit des dollars fédéraux de l'EITC depuis la création de l'EITC dans le NOUS. il y a près d'un demi-siècle, et c'est la première fois que les familles avec un ou deux enfants peuvent demander le crédit d'impôt pour enfants depuis sa création à la fin des années 1990. Les deux crédits fourniront un coup de pouce crucial à des centaines de milliers de familles Porto Rico, dont les taux de pauvreté de 43 pour cent dans l'ensemble et de 57 pour cent pour les enfants sont parmi les plus élevés du pays.

* Assistance alimentaire. Le plan de sauvetage étend et étend l'assistance nutritionnelle pour aider à faire face aux niveaux extrêmement élevés de faim et de difficultés d'aujourd'hui.

Le plan de sauvetage prolonge, jusqu'en septembre, une augmentation de 15% des avantages SNAP du programme de secours de décembre qui devait expirer en juin. Il permet aux États de poursuivre, tout au long de l'été et jusqu'à la fin de l'urgence de santé publique COVID-19, le programme Pandemic EBT (P-EBT), qui fournit des prestations d'épicerie pour remplacer les repas que les enfants manquent 10

lorsqu'ils ne vont pas à l'école ou à la garderie en personne. Il est important de prolonger cet avantage tout au long de l'été, en fournissant un pont pour aider les familles jusqu'à la réouverture de l'école, espérons-le entièrement en personne, pour la prochaine année scolaire. L'insécurité alimentaire chez les enfants augmente souvent en été lorsqu'ils n'ont pas accès aux repas scolaires; ces avantages aideront les familles à se nourrir pendant l'été.

Le plan de sauvetage fournit également des fonds pour moderniser le programme de nutrition WIC pour les femmes, les nourrissons et les enfants à faible revenu, soutenir la prestation de services innovants, mener une sensibilisation solide et augmenter temporairement la quantité de fruits et légumes que les participants peuvent obtenir. Ces mesures amélioreront un programme essentiel qui améliore la santé et les résultats cognitifs des enfants, mais qui a servi moins de personnes au cours de l'exercice 2020 que l'année précédente, malgré une augmentation des difficultés alimentaires pendant la pandémie. Et ça ajoute 1 milliard de dollars aux subventions globales plafonnées pour l'aide alimentaire Porto Rico, Samoa américaines, et le Îles Mariannes du Nord reçoivent au lieu de SNAP, ce qui leur permet de mieux répondre aux besoins alimentaires de leurs résidents au cours des prochaines années.

* Aide aux familles aux revenus les plus bas. Le plan de sauvetage comprend 1 milliard de dollars pour un fonds d'assistance d'urgence en cas de pandémie pour permettre aux États, aux tribus et aux territoires d'aider les familles aux revenus les plus bas à couvrir leurs dépenses supplémentaires liées à la pandémie et à éviter les expulsions et autres difficultés. Ce sont des fonds que les États peuvent utiliser de manière flexible pour combler les lacunes laissées par d'autres investissements.

Les États, les territoires et les tribus peuvent utiliser le nouveau fonds pour offrir aux ménages des avantages non récurrents et à court terme, c'est-à-dire des avantages qui: (1) traitent une crise ou un épisode de besoin spécifique; (2) ne répondent pas aux besoins récurrents ou continus; et (3) ne pas dépasser quatre mois. Les États pourraient affecter des fonds aux familles qui en ont le plus besoin, et les États n'ont pas besoin de limiter les paiements aux familles bénéficiant d'une assistance en espèces de l'assistance temporaire pour les familles nécessiteuses (TANF). Les États peuvent utiliser ces fonds, par exemple, pour aider les familles qui ne reçoivent pas d'aide d'urgence au logement à rembourser leur loyer et éviter l'expulsion, ou aider les familles fuyant la violence domestique à couvrir leurs frais de déménagement et les paiements initiaux de loyer.

Élargir les soins de santé

Le plan de sauvetage rendra une couverture sanitaire complète plus abordable et accessible pour des millions de personnes pendant la crise actuelle.

Une couverture sanitaire complète est importante en toutes circonstances car elle améliore l'accès des personnes aux soins, la sécurité financière et les résultats en matière de santé. Mais la préservation et l'extension de la couverture sont encore plus importantes maintenant, pendant le COVID-19 et ses retombées économiques, car cela protégera les familles des difficultés financières et soutiendra les efforts de santé publique, facilitant l'accès des gens aux tests, aux traitements et aux vaccins. Avant le plan de sauvetage, les mesures de secours que les décideurs politiques ont promulguées en 2020 n'élargissaient pas la couverture sanitaire ni ne la rendaient plus abordable.

Pour rendre la couverture du marché plus abordable, le plan de sauvetage élimine ou réduit considérablement les primes pour de nombreuses personnes à revenu faible ou modéré qui souscrivent à des plans via les marchés de la loi sur les soins abordables (ACA), et il fournit une nouvelle aide aux personnes aux revenus un peu plus élevés qui sont confrontés primes élevées. Ces dispositions réduisent les primes pour la plupart des inscrits sur le marché et étendent la couverture à 1,3 million de personnes qui, autrement, ne seraient pas assurées, selon le Bureau du budget du Congrès. Le plan de sauvetage améliore l'abordabilité et réduit le nombre de personnes non assurées de trois autres façons: (1) protéger les inscrits sur le marché, en particulier ceux dont le revenu a fluctué l'année dernière, contre l'obligation de rembourser une grande partie de leurs crédits d'impôt sur les primes fédérales; (2) en facilitant l'accès des bénéficiaires de prestations de chômage à une couverture; et (3) aider les personnes qui ont récemment perdu leur emploi et qui veulent continuer leur couverture actuelle pour payer ce que l'on appelle la couverture «COBRA» jusqu'en septembre.

Le plan de sauvetage augmente également les incitations financières pour les 14 États qui n'ont pas mis en œuvre l'expansion Medicaid de l'ACA à le faire, ce qui fournirait une couverture critique à près de 4 millions de personnes non assurées (si tous les États adoptaient l'expansion). Et cela renforcera la couverture Medicaid par d'autres moyens – par exemple, avec des fonds de contrepartie fédéraux plus élevés pour aider plus de personnes âgées et de personnes handicapées à obtenir des services dans la communauté au lieu des maisons de retraite, une nouvelle option de l'État pour étendre Medicaid ou Programme d'assurance maladie pour enfants couverture jusqu'à 12 mois après l'accouchement pour les personnes en post-partum, et une option pour couvrir les personnes non assurées pour les tests, les vaccins et le traitement du COVID-19.

Stimuler les États, renforcer l'éducation

Le plan de sauvetage prévoit 350 milliards de dollars pour aider les États, les localités, les gouvernements tribaux et les territoires à couvrir les coûts générés par le COVID-19 et les retombées économiques et à compenser les pertes de revenus, qui sont substantielles à certains endroits.

La pandémie a imposé des coûts importants aux gouvernements des États et locaux pour lutter contre le virus, fournir des services malgré les restrictions liées à la santé publique et aider les personnes et les entreprises en difficulté. Ces coûts continueront dans les mois à venir même si la pandémie est finalement contenue. Des millions de personnes, en particulier les personnes à faible revenu et les personnes de couleur, sont aux prises avec la faim, ont d'importantes factures de loyer impayées, font face à des problèmes de santé mentale en raison de la pandémie ou subissent d'autres formes de difficultés. Des millions d'enfants ont effectivement une année d'apprentissage dont ils ont besoin pour retrouver, ce qui nécessitera du temps et des ressources – tels que des investissements dans des journées d'école plus longues, des années scolaires prolongées et un tutorat intensif pendant plusieurs années – pour y remédier. Les ménages, ainsi que des millions de petites entreprises en difficulté, auront besoin de soutien pour survivre à la pandémie et se remettre de ses dommages. Alors que le soutien fédéral fournit une aide directe importante, les gouvernements des États et locaux devront fournir un large éventail de soutiens et de services localisés et les soutenir sur une longue période.

Bien que les répercussions de la pandémie sur les revenus de l'État aient été moins que craintes, les revenus dans la plupart des États restent inférieurs aux projections prépandémiques, et certains États ont subi de graves pertes de revenus. La plupart des villes et des comtés n'ont reçu aucune aide fédérale directe avant le plan de sauvetage, et les sources de revenus dont elles dépendent – y compris les frais d'hôtel et de restaurant, les frais de stationnement et les droits de licence commerciale – ont été particulièrement touchées. De nombreux gouvernements tribaux dépendent des casinos et d'autres formes de revenus qui ont été particulièrement touchés.

Outre les autres coûts cités ci-dessus, les États et les autres juridictions peuvent également utiliser le financement fédéral supplémentaire pour aider à payer les investissements attendus depuis longtemps dans le haut débit (un besoin que COVID-19 particulièrement exposé) et pour les projets d'infrastructure d'eau potable et d'égouts, ainsi. de fournir une «prime de salaire» aux travailleurs publics essentiels. De plus, le plan de sauvetage fournit un 10 milliards de dollars aux États, aux territoires et aux nations tribales pour des projets d'immobilisations. Pour garantir que les États dépensent l'aide fédérale comme prévu, le plan de sauvetage exige que tout État ou territoire adoptant des réductions d'impôt nettes perde un montant équivalent d'aide fédérale. Les États restent libres de décréter des réductions d'impôts, mais ils peuvent perdre un montant d'aide équivalent si le Département du Trésor détermine qu'ils ont utilisé l'aide directement ou indirectement pour compenser les réductions d'impôts.

Alors que les États et les localités sont confrontés à tant d'autres demandes sur leurs ressources, le plan de sauvetage prévoit également 123 milliards de dollars dans de nouveaux fonds, pour la plupart flexibles, que les districts scolaires peuvent dépenser tout au long de l'année scolaire 2023-24 pour faire face à la pandémie et à ses effets sur l'apprentissage des élèves. Il s'agit du plus important investissement fédéral ponctuel jamais réalisé dans l'éducation de la maternelle à la 12e année, mais tout à fait approprié compte tenu des besoins de financement des écoles.

Historiquement, la scolarisation de la maternelle à la 12e année a été financée en grande partie par les États et les localités; ils fournissent actuellement 92 pour cent du financement, le gouvernement fédéral fournissant le reste. Le COVID-19, cependant, a contraint les États à réduire le financement et a créé d'énormes défis financiers et éducatifs que les États et les localités auront du mal à relever au cours des prochaines années sans assistance fédérale. Le financement de la maternelle à la 12e année comprend environ 26% des budgets de l'État et, en l'absence de l'aide fiscale générale et du financement spécifique à l'éducation, de nombreux États auraient trouvé difficile de protéger le financement des écoles contre les coupes. Même avant le COVID-19, les écoles ont enduré des années de financement inadéquat et inéquitable. Quelque 15 à 20 États fournissaient encore moins de financement aux écoles de la maternelle à la 12e année lorsque la pandémie a frappé qu'avant la grande récession d'il y a dix ans, en termes par élève, corrigés de l'inflation. Lorsque le COVID-19 a frappé, les écoles employaient environ 77 000 enseignants et autres travailleurs de moins tout en éduquant environ 1,5 million d'enfants de plus.

La loi CARES prévoyait 13,2 milliards de dollars pour l'éducation K-12 et le package de décembre a fourni un autre 54 milliards de dollars, mais les écoles auront besoin de beaucoup plus pour payer l'apprentissage à distance, l'enseignement en personne en toute sécurité, prendre soin de la santé physique et mentale des élèves et, surtout, aider les enfants à rattraper un apprentissage substantiel inachevé. Les écoles doivent réduire la «fracture numérique» pour que tous les élèves et enseignants aient accès aux appareils et à la connectivité. Ils peuvent également utiliser le financement pour exploiter en toute sécurité des écoles en personne, ce qui peut nécessiter plus d'autobus et de chauffeurs, ainsi que des salles de classe et des enseignants supplémentaires pour maintenir la distance sociale. Un quart des écoles n'ont pas d'infirmière à temps plein ou à temps partiel, et la plupart des écoles n'ont pas de soutien psychologique pour aider les élèves à surmonter les défis de santé mentale découlant de la pandémie, de ses retombées économiques et maintenant du retour à l'école pour de nombreux élèves.

Mais au-delà du traitement des coûts de fonctionnement à distance et en personne, les fonds du plan de sauvetage permettront aux districts scolaires de faire des investissements essentiels pour faire face à l'apprentissage inachevé généralisé que la pandémie et l'apprentissage à distance ont causé. Les élèves perdront en moyenne neuf mois d'apprentissage d'ici la fin de l'année scolaire 2020-2021, McKinsey & Compagnie les estimations, et les étudiants en couleur risquent fort de perdre une année complète en moyenne. Avec les ressources nécessaires, les écoles peuvent allonger les jours d'école et l'année scolaire et investir dans un tutorat de haute qualité pour aider les élèves – au cours des deux prochaines années – à récupérer ce qu'ils ont perdu. Les coûts pour répondre à tous ces besoins pourraient facilement dépasser 100 milliards de dollars au cours des prochaines années, sur la base des estimations du Institut des politiques d'apprentissage et McKinsey. Avec le 123 milliards de dollars, le plan de sauvetage comprend des dispositions de «maintien de l'équité» qui obligent les États à éviter les coupes budgétaires dans les écoles et les districts scolaires comptant un grand nombre d'enfants pauvres.

Transit

Le plan de sauvetage prévoit 30,4 milliards de dollars aux agences de transport en commun, principalement grâce à une formule de subvention, pour soutenir les coûts de fonctionnement et éviter ainsi les coupures dans les services de transport en commun et les mises à pied de travailleurs du transport en commun.

Les agences de transport en commun sont confrontées à de graves difficultés financières, car le nombre d'usagers des autobus et des trains a diminué pendant la pandémie, ce qui réduit les revenus. Yet public transportation is a lifeline for those without access to cars who need to get to work, including essential workers and others who are not able to work from home or who need to travel to fulfill basic needs, like seeing the doctor or going to the grocery store. Scaling back mass transit services and laying off transit workers not only risks leaving millions of riders stranded, but also would leave transit agencies poorly positioned to support a robust recovery as the pandemic recedes.

The assistance provided by the Rescue Plan should prevent damaging cuts, allow public transit to continue needed services, and respond quickly as ridership increases with a stronger economy. Public transportation is particularly important to low-income communities and communities of color, even as decades of policy choices have left many of these communities under-resourced and with poorer access to public transit. While it is crucial that these communities be protected from cuts in services, policymakers should also focus on designing further investments in public transit so that they have the potential to increase access to jobs and extend economic opportunity to underserved communities./1

Our Underlying Policy Gaps Necessitated Large, Stopgap Measures

While the American Rescue Plan Act, along with the relief measures of 2020, will provide substantial help to tens of millions of people who are struggling to make ends meet and access health care during this crisis, we should ask why such large-scale stopgap measures were needed in the first place.

The reason is clear: COVID-19 and its economic fallout have exposed glaring weaknesses in our economy and our public policies that leave too many people unprotected in bad times and too many unable to fully benefit in good times. Before the crisis began, our unemployment insurance system was very weak; we were providing inadequate support for the millions of Americans who struggle every day to pay rent, buy food, and afford other basics; and 29 million people lacked health coverage. We tolerate very high levels of poverty and hardship when households fall on hard times, whether because of a recession or another national crisis, or because, as often occurs, an employer goes out of business or a family member is ill and can't work. The nation would need fewer stopgap measures during hard times if we had stronger permanent policies in place to help households and workers when they need it.

Other wealthy nations do far more to invest in children, to support workers and their households both when they are working for low pay and when they are out of work, to assure more adequate minimum wages, and to ensure that everyone can access health care. The United States can afford these kinds of policies as well. Failure to make these kinds of investments and policy changes has real costs, to individuals and the nation as a whole. Research shows that poverty and the hardships that come with it — housing instability, food insecurity, and high levels of family stress that can become toxic to developing children — can have negative long-term impacts on children's health, education, and earnings. There are negative impacts on adults, as well, when they don't have enough to eat, face eviction, and don't have access to health care.

The Rescue Plan addresses many of these key policy gaps but only temporarily, so much of our progress will reverse once its provisions begin to expire — unless policymakers take steps to extend key provisions and make longer-term investments in key areas. The Rescue Plan also makes crystal clear that we can address the challenges of poverty and hardship if we have the will do so.

Building a More Equitable Economy

The President and Congrès will soon have a historic opportunity to build toward an equitable recovery where all children can reach their full potential, where workers in low-paid jobs and those with fewer job prospects have the supports to help them meet their needs and get ahead, and where everyone has access to affordable health coverage. Achieving these goals requires attacking long-standing disparities in our nation, deeply rooted in racism and discrimination, that have led to starkly unequal opportunities and outcomes in education, employment, health, and housing.

This spring and summer, policymakers will work on another substantial legislative package, this one framed around the nation's recovery. As we invest in infrastructure and take steps to address climate change, we also must invest in an equitable recovery that enables everyone to share in its benefits.

If policymakers don't take this opportunity to create a more equitable recovery, and instead craft a legislative package focused only on physical infrastructure and climate technology, future economic growth may be somewhat higher than if no package were enacted at all, but millions of households will see little benefit from that growth. Most people working in low-paid jobs will continue to struggle to make ends meet, those who lose their jobs will not have help to tide them over, tens of millions of people will still lack health coverage, and child poverty and its attendant hardships will remain high, robbing children of the future they deserve.

Housing investments should be a key component of a recovery package. First, housing vouchers should be expanded toward the goal of ensuring that all households that need rental assistance can receive it. Housing vouchers lower the likelihood that a low-income family lives in crowded housing (by 52 percent) or is homeless (by 74 percent) and reduce their frequency of moving (by 35 percent)/2 — important steps for reducing school disruption and other harmful outcomes for children. (See Figure 6.) But just 1 in 4 eligible households receive any federal rental assistance due to limited funding. Providing vouchers to all eligible households would lift 9.3 million people above the poverty line and cut the child poverty rate by one-third, according to a recent Université Columbia study./3

It also would narrow the gap in poverty rates between white and Black households by over a third and the gap between white and Latino households by nearly half.

As the economy recovers, high housing costs will continue to create economic instability and hardship for millions of low-income renters, increasing their risks of housing instability and homelessness and undercutting their children's chances of succeeding over the long term. Housing vouchers make rent affordable for people in low-paying jobs and are highly effective at reducing homelessness. They also serve as an important hedge against housing instability and financial hardship during recessions because the voucher subsidy rises when a household's income falls due to a lost job or work hours.

Investments in renovating and building affordable housing also have an important role to play, particularly in tight housing markets. Carefully designed investments of this type can make rents more affordable for low-income households, reduce homelessness, improve residents' living conditions and health outcomes, and reduce racial inequities in housing opportunities and housing quality. They also generate jobs and construction activity and can lower greenhouse-gas emissions by making developments more energy efficient. In making such investments, policymakers should place a high priority on renovating the existing public housing stock, creating housing options for people experiencing homelessness, and providing substantial additional resources for affordable housing development through the Indian Housing Block Grant and National Housing Trust Fund.

However, supply interventions alone will not address the affordable housing crisis. Many communities have ample supply of housing but housing remains unaffordable for people with modest incomes. Additionally, supply interventions often do not produce housing with rents that are low enough to be affordable for households with incomes near or below the poverty line — the group that makes up most of the renters confronting severe housing affordability challenges4 — unless those households also receive a voucher or similar rental assistance. Voucher expansion is therefore crucial to ensuring that a recovery package reaches those who most need help to afford stable housing.

Beyond housing, there are other key investments the nation needs to make to build toward an equitable recovery. Ceux-ci inclus:

* Help for people in low-paid jobs and people out of work. Workers in low-paid jobs struggle to make ends meet, face high child care costs, and often receive no help from unemployment insurance when they lose a job. The recovery package can take important steps to help these workers, including by shoring up our unemployment insurance system so more jobless workers are covered and benefits are more adequate; expanding access to high-quality, affordable child care; making the Rescue Plan's EITC expansion for low-paid workers without children permanent; creating a paid leave program so workers can afford to take time off for health issues or caregiving responsibilities; and investing in job training and subsidized jobs to help people succeed in the labor market and have opportunities to work.

* Key investments for children. There is strong evidence that poverty, and the hardships that come with it, shortchange children's long-term health and education outcomes, and that investments in children can improve their trajectories markedly. These include investments such as making the Rescue Plan's Child Tax Credit expansion permanent, strengthening nutrition programs, and investing in high quality child care and early education.

* Expanded access to health coverage. The United States can get far closer to universal health coverage by making marketplace coverage more affordable, allowing more people to purchase marketplace coverage when employer coverage isn't affordable, and strengthening Medicaid coverage and ensuring that individuals are able to keep their coverage for a full year.

The United States can afford to make these investments. After two decades of tax cuts, we should start by rebuilding our tax code so that the wealthiest households and large, profitable corporations contribute in a fair way while also rebuilding the IRS so that the taxes owed are collected. This would raise substantial revenue and help fund critical investments that promote broadly shared economic growth, broaden opportunity, and improve well-being among those not already well-heeled.

Seventy-four percent of renter households that paid more than half their income for housing in 2018 had "extremely low-incomes," defined as incomes below the higher of the federal poverty line or 30 percent of the local median income. (CBPP analysis of 2018 American Community Survey and 2018 HUD income limit data.)

Conclusion

Over the last year, the President and Congrès took bold action, culminating in this year's American Rescue Plan Act, to help tens of millions of individuals and families that were struggling in the midst of COVID-19 and its economic fallout. The legislation and its likely impact show that we know how to reduce poverty and hardship and how to narrow economic and racial inequities.

But, like the CARES Act and Families First Act of last spring and the relief package of December, the Rescue Plan Act provides only temporary relief. The progress we will make under it in helping workers and their families, in reducing poverty and hardship, in narrowing economic and racial inequities, and in expanding access to health care will largely unravel as its provisions expire.

As the President and Congrès turn to economic recovery legislation this spring and summer, however, they have a historic opportunity to make permanent progress by addressing the underlying weaknesses in our economy and our public policies that made the stopgap measures of the last year so necessary.

The figures can be viewed at: https://www.banking.senate.gov/imo/media/doc/Parrott%20Testimony%203-25-21.pdf

* * *

Footnotes:

1 Chye-Ching and Roderick Taylor, "Any Federal Infrastructure Package Should Boost Investment in Low-Income Communities," CBPP, updated June 28, 2019, https://www.cbpp.org/research/federal-budget/any-federal-infrastructure-package-should-boost-investment-in-low-income.

2 Michele Wood, Jennifer Turnham, et Gregory Mills, "Housing Affordability and Family Well-Being: Results from the Housing Voucher Evaluation," Housing Policy Debate, Vol. 19, No. 2, Janvier 2008, pp. 367-412.

3 Sophie Collyer et al., "Housing Vouchers and Tax Credits: Pairing the Proposals to Transform Section 8 with Expansions to the EITC and Child Tax Credit Could Cut the National Poverty Rate by Half," Columbia University Center on Poverty and Social Policy, October 7, 2020.

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