Les 6 meilleures compagnies d'assurance habitation (Guide 2021)


Chaque produit que nous présentons a été sélectionné et révisé indépendamment par notre équipe éditoriale. Si vous effectuez un achat en utilisant les liens inclus, nous pouvons gagner une commission.

Trouver la bonne couverture d'assurance habitation est un investissement essentiel après l'achat de votre maison. Que vous viviez dans une région où les catastrophes naturelles sont plus nombreuses ou que vous craigniez que vos biens ne soient volés, une police d'assurance habitation peut vous donner la tranquillité d'esprit et vous protéger contre le fardeau financier des dépenses personnelles excessives après des événements imprévus.

Nous avons recherché, examiné, évalué et comparé 20 fournisseurs d'assurance habitation à l'échelle nationale pour produire cette liste des six premiers. Vous pouvez en savoir plus sur notre processus de notation de chaque entreprise au bas de cet article.

Pour vous donner une idée du coût, nous avons obtenu des devis de chaque fournisseur pour une maison unifamiliale de 1 500 pieds carrés à Kempton, en Pennsylvanie. Gardez à l'esprit que les tarifs réels varient en fonction d'une gamme de facteurs, y compris les informations personnelles, l'emplacement et les détails de la propriété, nous vous encourageons donc à obtenir vos propres devis et à comparer les prix par vous-même. Tu peux utiliser cet outil ou appeler 855-948-5219 pour obtenir des devis d'assurance habitation gratuits sur votre propriété.

Top 6 des assureurs habitation

Nous avons déterminé que les fournisseurs suivants sont les meilleures compagnies d'assurance habitation sur la base de nos recherches et analyses approfondies:

1. State Farm: Idéal pour les nouveaux propriétaires

2. Geico: Meilleur service client

3. Voyageurs: Meilleures options de franchise

4. Progressive: Idéal pour le groupage

6. Chubb: Idéal pour les maisons de grande valeur

1. State Farm: Idéal pour les nouveaux propriétaires

State Farm arrive en tête de notre liste avec un score de 97,26 et est particulièrement idéal pour les nouveaux propriétaires. Son site Web démontre un engagement à informer ses clients sur les politiques des propriétaires, ce qu'elles incluent et comment déposer une réclamation. Le processus d'inscription en ligne vous guide à travers ce dont vous pourriez avoir besoin pour votre maison, et vous pouvez toujours vous connecter facilement avec un agent local si vous avez des questions.

Aperçu du fournisseur d'assurance habitation State Farm

  • Coût annuel: 1 086 $
  • Réductions: Matériaux de toiture et de parement résistants aux chocs, franchise élevée, systèmes d'alarme, historique sans réclamation et remises groupées
  • Options de couverture supplémentaires: Protection contre le vol d'identité, réparations des systèmes domestiques et des lignes de service, et assurance responsabilité civile pour les dommages corporels
  • États disponibles: 50
  • Note BBB: NR
  • Notre score: 97,26

2. Geico: meilleur service client

Geico est notre choix pour la meilleure compagnie d'assurance habitation pour le service à la clientèle. L'équipe du service client de l'entreprise est disponible 24h / 24 et 7j / 7, et son application conviviale aide les assurés à entrer facilement en contact avec un agent local chaque fois qu'ils ont besoin de déposer une réclamation.

Aperçu du fournisseur d'assurance habitation Geico

  • Coût annuel: 1 035 $
  • Réductions: Rabais d'achat en ligne, regroupement multi-polices avec assurance automobile, sécurité résidentielle et rabais sur le système d'alerte incendie
  • Options de couverture supplémentaires: Rachat de moisissure, ordinateurs, assurance contre les tremblements de terre, vol d'identité et options de couverture pour les articles de grande valeur
  • États disponibles: 50
  • Note BBB: A +
  • Notre score: 95,75

3. Voyageurs: meilleures options de franchise

Les polices d'assurance habitation des voyageurs vous offrent la possibilité de modifier les prix et la couverture en fonction de vos besoins précis. Cet assureur offre des options de franchise allant de 1 000 $ à 50 000 $. De plus, les voyageurs propose un plan qui réduira votre franchise de 100 $ pour chaque année pendant laquelle vous conservez votre police.

Aperçu du fournisseur d'assurance habitation des voyageurs

  • Coût annuel: 1 083 $
  • Réductions: Maison verte, multi-politiques, nouvel acheteur pour les achats récents et rabais sur les systèmes d'alarme
  • Options de couverture supplémentaires: Options de remplacement de la valeur en espèces (RCV), vol d'identité et couverture supplémentaire de sauvegarde de l'eau
  • États disponibles: 49 (non disponible en Floride)
  • Note BBB: A +
  • Notre score: 94,25

4. Progressif: idéal pour le groupage

Progressive est connue pour ses rabais concurrentiels sur les forfaits multi-polices, en particulier avec ses polices d'assurance automobile complètes. Les propriétaires qui ont déjà une assurance automobile avec Progressive peuvent économiser sur les primes et partager une franchise sur les deux polices avec la même franchise de la société.

Aperçu du fournisseur d'assurance habitation progressif

  • Coût annuel: 1 388 $
  • Réductions: Facturation sans papier, achat récent, regroupement, nouvelle construction ou rénovation et remises pour paiement anticipé
  • Options de couverture supplémentaires: Couverture des dommages corporels et de l'eau de refoulement et des eaux usées
  • États disponibles: 50
  • Note BBB: A +
  • Notre score: 91,26

5. Limonade: la plus accessible

Nous avons classé Lemonade comme la compagnie d'assurance habitation la plus accessible pour ses nombreuses options de communication pour les clients. En plus de l'un des outils de devis et d'inscription les plus rapides, Lemonade dispose également d'un logiciel de dépôt de réclamation virtuel complet sur son application conviviale pour smartphone. En prime, l'entreprise dispose d'un programme philanthropique qui permet aux clients de choisir une organisation à but non lucratif à qui donner de l'argent d'assurance non réclamé à la fin de l'année.

Il ne faut que 90 secondes pour saisir toutes vos informations dans le formulaire et obtenir un devis. Tu peux visitez le site web pour commencer.

Aperçu du fournisseur d'assurance habitation Lemonade

  • Coût annuel: 1 260 $
  • Réductions: Systèmes d'alarme, type de charpente en maçonnerie, communauté fermée et proximité de la lutte contre les incendies

Options de couverture supplémentaires: Autres importants (non mariés), piscines et articles de grande valeur, y compris les instruments de musique et les beaux-arts

  • États disponibles: 24 (y compris Washington, D.C.)
  • Note BBB: B +
  • Notre score: 89,38
  • Obtenez un devis: Visitez le site Web

6. Chubb: le meilleur pour les maisons de grande valeur

Bien que les polices de propriété de Chubb soient plus chères que les autres, sa couverture incluse est parmi les plus complètes du marché, au-delà des polices de couverture standard typiques. Nous pensons que c'est le meilleur pour les propriétaires possédant des propriétés de grande valeur. Les politiques comprennent une couverture étendue des coûts de remplacement, des évaluations gratuites, des options de règlement en espèces et des services de défense contre les incendies de forêt pouvant envoyer des pompiers chez vous en cas de catastrophe.

Obtenir un devis de Chubb est un peu plus difficile que d'autres entreprises, car vous devez contacter directement un agent et fournir diverses informations personnelles pour vous assurer que votre propriété répond aux exigences. Pour vérifier les prix et les détails d'autres fournisseurs de votre région, vous pouvez obtenir un devis gratuit ou appeler 855-948-5219.

Aperçu du fournisseur d'assurance habitation de Chubb

  • Coût annuel: Varie en fonction de facteurs sélectifs
  • Réductions: Dispositifs de sécurité, pas d'hypothèque, communauté fermée, générateur de secours et rabais sur les maisons neuves ou récemment rénovées
  • Options de couverture supplémentaires: Assurance contre les tremblements de terre, assurance contre les incendies de forêt, enlèvement d'arbres, aménagement paysager et récupération de virus informatiques
  • États disponibles: 50
  • Note BBB: A +
  • Notre score: 88,76

Verdict et recommandation

Le choix d'un fournisseur pour votre police d'assurance habitation n'a pas à ajouter au stress lié à l'achat d'une nouvelle maison. L'étape la plus importante de votre choix consiste à comparer les entreprises par vous-même. Obtenez des devis auprès des assureurs de votre région en saisissant votre Code postal ici ou appeler 855-948-5219 pour commencer à vérifier les prix et les offres en fonction de vos coordonnées.

Questions fréquemment posées

L'assurance habitation est-elle chère?

Les devis de chaque fournisseur varieront en fonction de vos besoins et de votre emplacement, entre autres facteurs. Nous vous suggérons toujours de comparer les coûts des entreprises lors de votre processus décisionnel pour vous assurer d'obtenir le meilleur prix. Beaucoup de ces sociétés proposent également des polices d'assurance locataires bon marché.

L'assurance habitation couvre-t-elle le vol?

Oui, l'assurance habitation couvre le vol de vos biens jusqu'à la limite des biens personnels indiquée dans votre police. Si vous devez déposer une réclamation après une effraction, vous devrez peut-être prendre des photos, alors assurez-vous de vous connecter avec le centre de réclamation de votre fournisseur dès que possible.

Quels sont les autres fournisseurs d'assurance habitation?

Il existe d'autres assureurs populaires qui ne figurent pas sur cette liste mais qui ont tout de même obtenu de très bons résultats dans notre examen, notamment Liberty Mutual, Allstate, Farmers et USAA. Nous avons inclus les six entreprises dans cette liste en fonction de la combinaison de leurs scores et de leurs offres uniques.

Comment nous avons choisi la meilleure assurance habitation

Nous avons évalué ces compagnies d'assurance habitation sur une combinaison de qualités uniques et de leurs performances dans des catégories standard de l'industrie. Voici les facteurs et poids que nous avons utilisés dans notre méthodologie:

  • Avantages, remises et modules complémentaires: 17,5 / 100
  • Coût: 12,5 / 100
  • Disponibilité de l'état: 7,5 / 100
  • Service Clients: 15/100
  • La technologie: 12,5 / 100
  • Couverture globale: 20/100
  • Réputation: 15/100

Nous avons effectué des recherches approfondies pour conclure sur chaque catégorie en obtenant des exemples de devis de chaque assureur, en discutant de leurs offres avec un agent si nécessaire et en tirant des informations sur les sites Web des entreprises et les détails de la police dans chaque devis.

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *