Les pertes d'Uri de la tempête hivernale au Texas sont attendues dans une fourchette de 10 à 20 milliards de dollars


Il est probable que les pertes assurées au Texas de Winter Storm Uri, qui a submergé l'État à la mi-février, grimperont dans la fourchette de 10 à 20 milliards de dollars, selon les modélisateurs de catastrophes et les analystes du marché de l'assurance.

Les pertes d'Uri peuvent être «quelque peu comparables à celles de l'ouragan Harvey, qui était un ouragan de catégorie 4 qui a touché terre au Texas et en Louisiane en août 2017», selon les notations de S&P Global. L'organisation de veille commerciale a toutefois déclaré dans un communiqué de presse du 26 février qu'il était encore «trop tôt pour quantifier avec précision les pertes assurées étant donné la complexité de l'événement».

L'agence de modélisation des catastrophes Karen Clark & ​​Co. a estimé les pertes assurées de la tempête à environ 18 milliards de dollars. L'ouragan Harvey a causé environ 19 milliards de dollars de pertes assurées au Texas et 30 milliards de dollars aux États-Unis, a noté S&P Global.

AIR Worldwide a déclaré que les sinistres assurés par l'industrie au Texas «semblent dépasser 10 milliards de dollars» et que «les valeurs moyennes de gravité des sinistres sont estimées à 15 000 dollars pour les risques résidentiels et à 30 000 dollars pour les risques commerciaux». La firme de modélisation des risques de catastrophe a toutefois ajouté que le chiffre de 10 milliards de dollars pourrait augmenter considérablement en raison d'un certain nombre de facteurs. Ces facteurs pourraient inclure «un taux de réclamations plus élevé que prévu parmi les risques affectés par une panne de courant prolongée, si les couvertures d'interruption de service des services publics sont payées, des impacts plus importants que prévu de la flambée de la demande, l'intervention du gouvernement et si des réclamations pour dommages dus à la moisissure commencent à apparaître comme une source importante de pertes. »

Dans un article publié par Bloomberg, Chuck Watson, un modélisateur de catastrophes pour Enki Research, a estimé que les pertes dues au gel prolongé et aux pannes de courant au Texas pourraient atteindre 90 milliards de dollars, dont environ 20 milliards de dollars de ces pertes couverts par une assurance.

La tempête hivernale Uri a laissé des millions de personnes au Texas sans électricité pendant des jours et des températures extrêmement basses ont gelé les tuyaux, les faisant éclater. Selon AIR, de nombreux endroits ont connu leur gel le plus long et continu enregistré, «avec Waco comme exemple d'une ville du Texas qui reste sous le point de congélation pendant 203 heures consécutives – 53 de plus que le record précédent. Au plus fort des basses températures, le 15 février, la température moyenne à travers le Texas n'était que de 12 ° Fahrenheit, soit 6 ° de moins que la température moyenne en Alaska le même jour.

Dans un rapport publié le 19 février, «Pertes catastrophiques potentielles pour les assureurs du Texas en raison de la tempête hivernale Uri», AM Best a déclaré qu'il s'attend à ce que les plus gros volumes de réclamations provenant d'Uri proviennent «des propriétaires, des propriétés commerciales et des lignes automobiles. du travail." L'agence de notation a également averti qu'un facteur de perte «significatif» serait «la flambée de la demande d'entrepreneurs et de matériaux de construction».

En plus des dommages matériels à l'extérieur des structures résidentielles causés par la neige et la glace, des réclamations découleront de dégâts d'eau et d'inondations à l'intérieur des bâtiments résultant de conduites d'eau gelées et cassées. «En fonction des conditions de couverture de la police, les assureurs propriétaires peuvent également être à la charge des frais d'hôtel et des frais de subsistance supplémentaires pour les familles qui ont besoin d'un abri alors que leurs maisons sont inhabitables en raison des températures froides», a déclaré AM Best.

Les mêmes types de dommages matériels subis par les structures résidentielles affecteront également la propriété commerciale. De plus, les réclamations commerciales découleront probablement d'entreprises qui ont subi des pertes en raison des pannes de courant, a déclaré AM Best. «Les pannes d'électricité prolongées pourraient créer des pertes non seulement pour les assureurs primaires mais également pour les réassureurs», a ajouté AM Best.

De plus, en raison des «risques accrus de voyager sur des rues, des routes et des autoroutes glissantes et glacées du Texas, les assureurs automobiles personnels du Texas et d'autres États seront probablement confrontés à une augmentation significative des réclamations suite à un pic d'accidents», a noté l'agence de notation.

Le 26 février, le Texas Department of Insurance a lancé un appel de données aux assureurs pour obtenir des informations sur les réclamations résultant de la violente tempête hivernale qui a touché l'État du 11 au 19 février. Le 31 mars est la date d'échéance du premier rapport de données en février. 28. Les rapports ultérieurs sont dus mensuellement, à la fin de chaque mois, a indiqué TDI.

Propriétaires / fermiers Entreprises Multiperil avec de grandes concentrations au Texas
Classé par 2019 Texas Homeowners / Farmowners Multiperil DPW en% du total des propriétaires / propriétaires agricoles DPW
(Part minimale de 50% de la société DPW composée de propriétaires / propriétaires agricoles du Texas DPW)
(en milliers de dollars)
AMB # Nom de la compagnie Texas nous Texas% des États-Unis
001767 State Farm Lloyds 1 900 767 1 900 767 100,0
003312 Texas Farmers Insurance Company 855 383 855 383 100,0
010678 Allstate Texas Lloyd’s 325 343 325 343 100,0
004359 Souscripteurs du Texas Farm Bureau 263 150 263 150 100,0
000892 Texas Farm Bureau Mutual Insurance Co 201 011 201 011 100,0
003566 Compagnie d'assurance Chubb Lloyds du Texas 177 746 177 746 100,0
001753 Premier Lloyds du Texas 86 139 86 139 100,0
001743 Voyageurs Lloyds of Texas Insurance Co 85 095 85 095 100,0
011417 Metropolitan Lloyds Ins Co du Texas 76 479 76 479 100,0
012703 Association Texas FAIR Plan 53 217 53 217 100,0
012339 Société d'indemnisation du club automobile 142 033 142 056 100,0
012421 ASI Lloyds 227 903 243 342 93,7
013125 Propriétaires d'America Insurance Co 149 755 168 858 88,7
022605 Compagnie d'assurance Allied Trust 69 850 87 797 79,6
010681 State National Insurance Company, Inc. 65 851 90 595 72,7
003333 Meridian Security Insurance Company 118 670 169 992 69,8
003652 Assurance incendie et responsabilité civile d'Allstate 118 054 193 154 61,1
022327 Clear Blue Insurance Company 87 876 147 163 59,7
012053 Compagnie d'assurance Safeco d'Indiana 314 609 594 007 53,0
022321 Compagnie d'assurance Spinnaker 102 536 196 131 52,3
Source: Données et recherches AM Best
Assureurs de biens commerciaux Multiperil avec de grandes concentrations au Texas
Classé par 2019 Texas CMP Property DPW en% du total de la société CMP Property DPW
(Part minimale de 50% de la société DPW composée de Texas CMP Multiperil DPW)
(en milliers de dollars)
AMB # Nom de la compagnie Texas nous Texas% des États-Unis
001767 State Farm Lloyds 70 626 70 626 100,0
001734 The Hanover Casualty Company 29 003 29 003 100,0
002614 Compagnie d’assurance Hartford Lloyd 22 611 22 611 100,0
012570 Indemnisation des assureurs Lloyds 9 097 9 097 100,0
003297 Voyageurs Lloyds Insurance Company 8 926 8 926 100,0
012318 Utica Lloyd's du Texas 8 375 8 375 100,0
003817 Hochheim Prairie Casualty Insurance Co 5 073 5 073 100,0
001709 American Modern Lloyds Insurance Company 4 010 4 010 100,0
001876 Union Standard Lloyds 1 442 1 442 100,0
001775 United Fire Lloyds 1 147 1 147 100,0
011021 Samsung F & M Insurance Co, Ltd USB 1 685 2 061 81,8
022328 Compagnie d'assurance spécialisée Clear Blue 1 774 2 490 71,2
012472 ANPAC Louisiana Insurance Company 2 278 3 346 68,1
002422 Republic Underwriters Insurance Company 2 886 4 850 59,5
010611 Acceptation Indemnity Insurance Company 9 663 16 412 58,9
011783 American Property Insurance Company 1 250 2 146 58,2
Source: Données et recherches AM Best
Assureurs de dommages physiques automobiles entièrement concentrés au Texas
100% du DPW sur les dommages physiques automobiles 2019 au Texas
(Minimum 10 millions de dollars en 2019 Texas Auto Physical Damage DPW)
(en milliers de dollars)
AMB # Nom de la compagnie Texas
003690 Compagnie d'assurance mutuelle du comté progressif 1 541 401
022059 Compagnie d'assurance mutuelle du comté GEICO 998 243
004097 Farmers Texas County Mutual Insurance Co 626 143
012569 Compagnie d'assurance mutuelle du comté de Liberty 483 004
004682 Compagnie d'assurance mutuelle du comté de consommateurs 234 024
001758 Auto Club County Mutual Insurance Co 181 176
003634 Compagnie d'assurance mutuelle du comté de Foremost 171 212
000892 Texas Farm Bureau Mutual Insurance Co 170 212
000764 Compagnie d'assurance mutuelle du comté d'Allstate 130 682
010311 État d'origine de la société d'assurance mutuelle du comté 130 372
010346 Compagnie d'assurance mutuelle du comté de Colonial 118 096
012564 Compagnie d'assurance Germania Select 107 865
013850 Texas Farm Bureau Casualty Ins Co 105 477
003382 Compagnie d'assurance mutuelle du comté du Sud 101 923
010360 Old American County Mutual Fire Ins Co 96 101
004359 Souscripteurs du Texas Farm Bureau 92 464
003572 Compagnie d'assurance mutuelle du comté d'Infinity 74 194
002476 State Farm County Mutual Ins Co du Texas 55 056
002661 Compagnie d'assurance mutuelle du comté de Redpoint 52 124
004286 Compagnie d'assurance mutuelle du comté de Mercury 38 933
011417 Metropolitan Lloyds Ins Co du Texas 36 270
011055 Compagnie d'assurance mutuelle du comté d'Unitrin 34 660
003817 Hochheim Prairie Casualty Insurance Co 31 959
022111 Compagnie d'assurance Alinsco 31 272
003277 Dairyland County Mutual Ins Co du Texas 28 614
010445 Compagnie d'assurance mutuelle du comté de Hallmark 25 235
012107 Farm Bureau County Mut Ins Co du Texas 24 936
010574 Compagnie d'assurance CEM 21 015
002779 Germania Fire & Casualty Company 20 148
010255 American National County Mutual Ins Co 14 288
Source: Données et recherches AM Best

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