Miguel Acevedo, conseiller financier chez Baystate Financial, aide les communautés latino-américaines à planifier leur avenir – InsuranceNewsNet


HOLYOKE – Depuis Miguel Acevedo a appris l'importance de la santé et des finances lorsqu'il étudiait à l'université, le désir de devenir «docteur en finances» est né en lui afin d'aider les gens à établir un meilleur avenir pour eux-mêmes et leurs familles grâce à la planification financière.

Acevedo est conseiller financier et planificateur pour Baystate Financial à Holyoke depuis 20 ans et travaille avec ses clients pour les aider à planifier financièrement leur avenir grâce à différents services fournis par la société.

Acevedo a déclaré que la planification financière il y a 20 ans était très différente de ce qui est offert aujourd'hui.

«Les lois ne cessent de changer et … les opportunités sont bien plus que ce que nous avions il y a 20 ans», a-t-il déclaré.

Tant les lois que les opportunités que le IRS permettent aujourd'hui sont "différents concepts qui dans le passé n'étaient pas disponibles pour pouvoir économiser de l'argent pour l'avenir", a déclaré Acevedo.

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Baystate Financial offre une variété de services, notamment l'assurance-vie, les soins de longue durée, l'assurance invalidité, la protection des frais généraux d'entreprise, les rentes fixes et variables, la poursuite des revenus d'entreprise, les stratégies de succession et de planification successorale, et bien plus encore, selon son site Web.

«Où vous économisez de l'argent est en fait plus important que l'argent que vous économisez», a déclaré Acevedo.

Acevedo a déclaré que tout le monde doit épargner dans un but précis et pour cela, il doit d'abord créer une fondation, et que cette fondation commence par se protéger pour couvrir toute la famille, il a déclaré: «Vous devez planifier au cas où vous ne rentriez pas chez vous. jour, votre famille ne sera pas affectée financièrement. "

Sa première recommandation est d'avoir une assurance vie puis une assurance invalidité. Il a dit: «Vous devez penser que parfois vous vous blessez et que vous ne mourez pas, mais vous ne pouvez pas travailler et les factures continuent d’arriver et le coût de la vie continue d’augmenter». pouvoir continuer à percevoir un revenu. "

Comme il l'a expliqué, 70% des personnes qui souscrivent à une assurance-vie l'achètent pour remplacer leur salaire. 30% des gens l'achètent pour les dépenses finales … et / ou pour payer des impôts.

Il n'y a pas d'âge pour souscrire une assurance-vie. Acevedo a déclaré que plus la personne investit jeune dans l'assurance-vie, moins elle coûte le paiement mensuel, car pour souscrire une assurance-vie, vous devez être admissible.

Sa troisième recommandation est d'avoir une réserve d'argent pour les urgences. «Si vos dépenses mensuelles sont 2 000 $ ou 3 000 $ par mois, la règle de base est que vous devriez avoir économisé au moins 3 à 6 mois de dépenses mensuelles, épargnés à la banque », a-t-il déclaré.

Malgré le fait que de nombreuses personnes vivent «chèque de paie à chèque», Acevedo a déclaré qu'avoir une assurance-vie permanente sert deux objectifs. En cas de mort subite ou tragique, la famille acquiert la prestation et / ou l'épargne pour l'avenir, sans avoir à payer d'impôts.

La volonté d’Acevedo est de pouvoir proposer des ateliers, soit via Zoom, soit en personne, afin d’informer la communauté hispanophone de ce type d’informations. Acevedo fournit également à son client un magazine hebdomadaire avec des conseils et des informations financières.

«Je veux partager avec mon peuple les connaissances sur la façon dont il peut se préparer pour l'avenir», a-t-il déclaré.

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