Rassemblez ces documents fiscaux maintenant pour vos prochaines déclarations


documents fiscaux

En 2019, plus de 155 millions de déclarations de revenus des particuliers ont été déposées auprès de l'Internal Revenue Service (IRS). Pour ce faire, la plupart des déclarants doivent collecter une variété de documents fiscaux avant chaque dépôt. De cette façon, ils peuvent fournir à l'IRS des informations précises et s'assurer qu'ils paient leur juste part ou obtiennent un remboursement dû. Que vous envisagiez de gérer vos impôts par vous-même ou que vous souhaitiez embaucher un professionnel, il est indispensable d'avoir la bonne documentation. Si vous n'êtes pas sûr de ce dont vous avez besoin, voici un aperçu que vous pouvez utiliser comme liste de contrôle.

Renseignements personnels

Lorsque vous remplissez vos taxes, vous devez fournir certaines informations personnelles. Cela comprend des détails sur vous et potentiellement votre conjoint, vos enfants ou toute personne pouvant être considérée comme une personne à charge.

Si vous voulez vous assurer que ce que vous indiquez est exact, certains documents peuvent vous aider. En voici quelques-unes qui méritent d'être rassemblées avant de commencer votre déclaration de revenus:

  • Cartes d'identité ou permis de conduire délivrés par le gouvernement
  • Certificats de naissance
  • Cartes de sécurité sociale
  • Numéro d'identification fiscale

le revenu

Afin de déposer vos impôts, vous devez être en mesure d'enregistrer des informations sur vos revenus au cours de l'année précédente. Cela signifie que vous aurez besoin de documents spécifiques montrant ce que vous avez gagné en 2019.

Dans la plupart des cas, vous recevrez des documents fiscaux des employeurs, des entreprises pour lesquelles vous avez passé un contrat ou de certaines autres personnes. Cela peut inclure:

  • Formulaires W-2
  • 1099-MISC
  • 1099-K

De plus, il existe d'autres formes de revenus qui créent des documents fiscaux. Si vous avez des investissements, vous pouvez recevoir:

  • 1099-B pour les transactions gérées par le courtier
  • 1099-S pour les ventes d'actions
  • 1099-INT pour les revenus d'intérêts
  • 1099-DIV pour les dividendes
  • 1099-R pour les distributions

Les particuliers qui reçoivent certains avantages gouvernementaux reçoivent également des formulaires fiscaux. Cela peut inclure les formulaires suivants:

Cependant, toutes les sources de revenus ne vous fourniront pas automatiquement un document. Si vous avez des revenus qui ne seront pas déclarés sur un W-2 ou 1099, vous devrez peut-être d'autres enregistrements, y compris (mais sans s'y limiter):

  • Relevés bancaires
  • Enregistrements des transactions de gestion des paiements (PayPal, Venmo, etc.)

Déductions

Si vous souhaitez demander certaines déductions, vous devrez peut-être certains documents. Exactement ce dont vous avez besoin dépend de votre situation.

Dans certains cas, vous recevrez des formulaires d'une autre entité, comme votre prêteur hypothécaire ou votre prêt étudiant ou votre établissement d'enseignement. Cependant, certaines déductions peuvent vous obliger à rassembler des factures ou des relevés bancaires.

Voici un aperçu de ce dont vous aurez besoin dans divers scénarios:

  • Comptes de retraite: W-2 pour 401 (k) s ou TSP et formulaire IRS 5498 pour les IRA
  • Frais d'études: formulaire IRS 1098-T pour les frais de scolarité et formulaire IRS 1098-E pour les prêts étudiants
  • Déductions médicales: factures médicales et relevés bancaires
  • Assurance maladie: formulaire IRS 1095-A, 1095-B ou 1095-C
  • Contributions HSA: 5498-SA
  • Intérêt hypothécaire: formulaire IRS 1098 du prêteur
  • Taxes foncières: formulaire IRS 1098 de votre prêteur (s'il gère vos taxes foncières) ou factures de taxes foncières et relevés bancaires
  • Dons de bienfaisance: relevés bancaires et reçus
  • Dépenses d'entreprise: reçus, factures et relevés bancaires
  • Conduite au travail: records de kilométrage
  • Déduction pour les bureaux à domicile: mesure de la taille du bureau à domicile
  • Garde d'enfants: numéro d'identification fiscale, factures et reçus du fournisseur

Paiements

Si vous travaillez pour un employeur qui vous fournit un W-2, vos informations de paiement d'impôts figureront sur ce document. Cependant, si vous êtes travailleur indépendant et que vous avez effectué des paiements d’impôt estimatifs, vous aurez également besoin de ces enregistrements. Cela signifie que vous devrez rassembler votre 1040-ES. Habituellement, il est disponible sur le site Web de l'IRS. En consultant votre compte IRS, vous pouvez récupérer ces détails.

Pourriez-vous avoir besoin de rassembler d'autres documents?

Bien que les informations ci-dessus couvrent la plupart des déclarants, il existe des situations où des documents supplémentaires peuvent être nécessaires. Par exemple, ceux qui ont été touchés par une catastrophe déclarée par le gouvernement fédéral pourraient avoir besoin d'enregistrements qui documentent leurs pertes de biens, les coûts de réparation, les réclamations d'assurance, les détails de l'assistance FEMA et des informations similaires.

De même, les éducateurs sont autorisés à déduire jusqu'à 250 $ de fournitures scolaires. Par conséquent, pour demander cette déduction, un éducateur admissible aurait besoin de reçus qui reflètent ces coûts.

Il peut y avoir d'autres situations où plus de documentation est également utile. Si vous craignez de négliger un document important, il peut être judicieux de consulter un fiscaliste. Ils peuvent examiner votre situation personnelle et voir quelles informations supplémentaires peuvent être pertinentes, avantageuses ou nécessaires pour remplir correctement vos impôts, enregistrer tous vos revenus et vous donner accès aux crédits ou aux déductions qui vous sont dus.

Pouvez-vous penser à d'autres documents fiscaux que les gens devraient rassembler en vue de leur prochain dépôt d'impôt? Partagez votre opinion dans les commentaires ci-dessous.

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